ABN AMRO - ABN AMRO

ABN AMRO Bank NV
Typ Dceřiná společnost
Průmysl Finanční služby
Založený 21. září 1991 ; Před 30 lety ( 21. září 1991 )
Hlavní sídlo Amsterdam , Nizozemsko
Klíčoví lidé
Robert Swaak (generální ředitel)
produkty Správa aktiv
Komerční bankovnictví
Investiční bankovnictví
Soukromé bankovnictví
Retailové bankovnictví
Pokles7 916 miliard EUR (2020)
Pokles2,325 miliardy EUR (2018)
AUM Pokles181,7 miliardy EUR (2018)
Celková aktiva Pokles381,3 miliardy eur (2018)
Celkový kapitál Zvýšit21,36 miliardy eur (2018)
Počet zaměstnanců
Pokles 17 813 (leden 2020)
Rodič Skupina ABN AMRO
Divize Retailové bankovnictví, soukromé bankovnictví, komerční bankovnictví, firemní a institucionální bankovnictví, skupinové funkce
webová stránka www .abnamro .com

ABN AMRO Bank NV je nizozemská banka se sídlem v Amsterdamu . ABN AMRO Bank je třetí největší bankou v Nizozemsku. V současné podobě byl obnoven v roce 2009, po akvizici a rozpadu původní ABN AMRO bankovním konsorciem, které tvoří Royal Bank of Scotland Group , Santander Group a Fortis . Po zhroucení Fortisu, který získal nizozemskou firmu, byla nizozemská vláda znárodněna spolu s Fortis Bank Nederland . V roce 2015 byla znovu uvedena na trh jako veřejná obchodní společnost.

Banka je produktem dlouhé historie fúzí a akvizic, které sahají do roku 1765. V roce 1991 se Algemene Bank Nederland (ABN) a AMRO Bank (sama o sobě výsledkem fúze Amsterdamsche Bank a Rotterdamsche Bank v 60. letech) dohodly sloučit a vytvořit původní ABN AMRO. Do roku 2007 byla ABN AMRO druhou největší bankou v Nizozemsku a osmou největší v Evropě podle aktiv . V té době jej časopis The Banker a Fortune Global 500 zařadil na 15. místo v seznamu největších světových bank a působil v 63 zemích s více než 110 000 zaměstnanci.

V říjnu 2007 získalo banku konsorcium skupiny Royal Bank of Scotland Group , Fortis a Banco Santander , známé jako RFS Holdings BV, což bylo dosud největší převzetí banky na světě. V důsledku toho byla banka rozdělena do tří částí, z nichž každou vlastnil jeden z členů konsorcia. RBS a Fortis se však brzy dostaly do vážných problémů: velký dluh vytvořený na financování převzetí vyčerpal rezervy bank, právě když začala finanční krize v letech 2007–2010 . V důsledku toho se v říjnu 2008 zapojila nizozemská vláda a zachránila společnost Fortis, poté rozdělila nizozemská aktiva společnosti ABN AMRO (která byla primárně přidělena společnosti Fortis) od majetku ve vlastnictví RBS, které vláda Spojeného království fakticky převzala kvůli své kauci -mimo britskou banku. Operace vlastněné Santanderem, zejména ty v Itálii a Brazílii , byly sloučeny se Santanderem, prodány nebo odstraněny.

Nizozemská vláda jmenovala bývalého ministra Dutch financí Gerrit Zalm jako CEO na restrukturalizaci a stabilizaci bank, a v únoru 2010 tento majetek je ve vlastnictví byly legálně rozdělen z portfolií RBS. Toto rozdělení vytvořilo dvě oddělené organizace, ABN AMRO Bank NV a The Royal Bank of Scotland NV První z nich byla sloučena s ABN AMRO Private Banking, Fortis Bank Nederland, soukromou bankou MeesPierson (dříve ve vlastnictví původních ABN AMRO a Fortis) a diamantem banka International Diamond & Jewelry Group vytvoří ABN AMRO Group NV , přičemž název Fortis bude 1. července 2010 zrušen. Zbývající části původního ABN AMRO stále vlastněné The Royal Bank of Scotland NV, mezitím byly přejmenovány, prodány nebo uzavřeny .

Nizozemská vláda uvedla, že společnost ABN AMRO zůstane ve vlastnictví státu nejméně do roku 2014. Dne 20. listopadu 2015 nizozemská vláda společnost veřejně znovu zařadila na burzu prostřednictvím IPO a prodala 20% akcií veřejnosti.

V listopadu 2020 společnost ABN Amro oznámila, že zruší 2 800 pracovních míst a prodá svá ústředí jako plán na snížení nákladů v naději, že do roku 2024 ušetří 700 milionů EUR.

Dějiny

Raná léta

V roce 1824 založil král William I. Nederlandsche Handel-Maatschappij (NHM) obchodní společnost na oživení obchodu a financování Nizozemské východní Indie a stala by se jedním z hlavních předků ABN AMRO. NHM se spojila s Twentsche Bank v roce 1964 a vytvořila Algemene Bank Nederland (ABN). Ve stejném roce se Amsterdamsche Bank , založená v roce 1871, spojila s Rotterdamsche Bank , založenou v roce 1873 (jako součást fúze, která zahrnovala Determeijer Weslingh & Zn. Od roku 1765), za vzniku Amsterdamsche en Rotterdamsche Bank .

Fúze ABN a AMRO

Dne 22. září 1991 došlo ke sloučení dvou největších univerzálních bank v Nizozemsku: Algemene Bank Netherland (ABN) a Amsterdam-Rotterdam Bank (Amro). Výsledkem bylo vytvoření ABN AMRO. V roce 1993 se dvě její dceřiné společnosti - Bank Mees & Hope a Pierson, Heldring & Pierson - sloučily a vytvořily MeesPierson .

Prostřednictvím těchto fúzí a akvizic získala ABN AMRO velký počet zámořských společností a poboček. Od NHM vlastnila významnou pobočkovou síť v Asii a na Středním východě . Jedna z nich, banka Saudi Hollandi, byla ve vlastnictví pobočky NHM Jeddah a ve které ABN AMRO stále měla 40% podíl, vyvolala v nizozemském parlamentu otázky z politické Strany za svobodu . Další, Hollandsche Bank-Unie (HBU), která vyrostla sloučením Hollandsche Bank voor de Middellandsche Zee (HBMZ) a Hollandsche Zuid-Amerika Bank v roce 1933, poskytla ABN AMRO rozsáhlou síť poboček v Jižní a Střední Americe . V roce 1979 ABN rozšířila do Severní Ameriky s akvizicí Chicago založené LaSalle národní banky .

Po sloučení ABN a AMRO Bank v roce 1991 pokračovala společnost v růstu prostřednictvím řady dalších akvizic, včetně nákupu příměstské standardní federální banky se sídlem v Detroitu v roce 1996 a po pěti letech akvizice jejího konkurenta z Detroitu Michiganu National Bank, která byla přejmenována na Standard Federal. V roce 2005 se Standard Federal stal LaSalle Bank Midwest, aby spojil obě složky.

ABN AMRO koupila na podzim 1995 společnost Chicago Corporation, americkou společnost pro obchodování a clearing cenných papírů a komodit.

Mezi další významné akvizice patřila brazilská banka Banco Real v roce 1998 a italská banka Antonveneta v roce 2006. Byla také zapojena do kontroverzní akvizice nizozemské místní vládní organizace pro rozvoj hypoték a budov, Bouwfonds v roce 2000. ABN AMRO prodala Bouwfonds jako bude pokračovat v roce 2006.

Dosažení křižovatky

Společnost ABN AMRO se dostala na křižovatku na začátku roku 2005. Banka se stále nepřiblížila ke svému vlastnímu cíli mít návratnost vlastního kapitálu, který by ji zařadil mezi prvních pět jejích vrstevnických skupin, což je cíl, který generální ředitel Rijkman Groenink stanovil po svém jmenování v roce 2000. Od roku 2000 do roku 2005 cena akcií ABN AMRO stagnovala.

Finanční výsledky v roce 2006 přispěly k obavám o budoucnost banky. Provozní náklady rostly rychleji než provozní výnosy a poměr účinnosti se dále zhoršil na 69,9%. Nesplácené úvěry se meziročně výrazně zvýšily o 192%. Čisté zisky byly podpořeny pouze trvalým prodejem aktiv . V roce 2006 byla zveřejněna zjištění výzkumu týkající se předchůdců ABN AMRO Bank NV a spojení s africkým otroctvím. Zkoumání 200 předchůdců ABN AMRO Bank NV založené před rokem 1888 ukázalo, že někteří měli spojení s africkým otroctvím, ať už ve Spojených státech nebo jinde v Americe.

Během několika předchozích let došlo k několika výzvám, aby se ABN AMRO rozešla, sloučila nebo aby byla získána. Dne 21. února 2007, v dětském Investment Fund Management (TCI) investiční fond s názvem požádat předsedu dozorčí rady, aby se aktivně vyšetřovat fúze, akvizice nebo rozpad ABN AMRO s tím, že současná cena akcií neodráží skutečnou hodnotu podkladová aktiva. TCI požádala předsedu, aby svou žádost zařadil na program výroční valné hromady, která se bude konat v dubnu 2007.

Události se zrychlily 20. března, kdy britská banka Barclays a ABN AMRO potvrdily, že exkluzivně hovoří o možné fúzi.

Akviziční bitva

Dne 28. března 2007 zveřejnila ABN AMRO program jednání valné hromady akcionářů na rok 2007. Zahrnovalo všechny body požadované TCI, ale s doporučením nerespektovat žádost o rozpad společnosti.

Sídlo ABN AMRO Insurance ve Zwolle

Nicméně, na 18. dubna, jiné britské banky, Royal Bank of Scotland (RBS) kontaktovala ABN AMRO navrhnout dohodu, ve které konsorcium bank, včetně RBS, Belgie 's Fortis a Španělska je Banco Santander Central Hispano (nyní Banco Santander ) by se společně ucházel o ABN AMRO a poté mezi ně rozdělil složky společnosti. Podle navrhované dohody by RBS obdržela operace ABN ve Spojených státech, LaSalle a velkoobchodní operace ABN; Banco Santander by vzal brazilské operace; a Fortis, nizozemské operace.

23. dubna oznámily ABN AMRO a Barclays navrhovanou akvizici společnosti ABN AMRO společností Barclays. Dohoda byla oceněna na 67 miliard EUR a zahrnovala prodej LaSalle Bank Bank of America za 21 miliard EUR.

O dva dny později konsorcium vedené RBS představilo svou orientační nabídku v hodnotě 72 miliard EUR, pokud by ABN AMRO opustila prodej banky LaSalle Bank Bank of America. Během valné hromady následujícího dne hlasovalo pro rozchod podle požadavku TCI přibližně 68 procent akcionářů.

Prodej LaSalle byl mnohými považován za obstrukční: jako způsob blokování nabídky RBS, která závisí na dalším přístupu na americké trhy, s cílem rozšířit úspěch stávajících amerických značek skupiny, Citizens Bank a Charter One . Dne 3. května 2007 nizozemská asociace investorů (Vereniging van Effectenbezitters) za podpory akcionářů představujících až 20 procent akcií ABN předložila svůj případ nizozemskému obchodnímu soudu v Amsterdamu a žádala soudní zákaz prodeje LaSalle. Soud rozhodl, že na prodej LaSalle nelze nahlížet kromě současných jednání o fúzi společnosti Barclays s ABN AMRO a že akcionáři ABN AMRO by měli mít možnost schválit další možné kandidáty na fúzi/akvizici na valné hromadě. V červenci 2007 však nizozemský nejvyšší soud rozhodl, že akvizice LaSalle Bank ze strany Bank of America by mohla pokračovat a Bank of America absorbovala LaSalle s účinností od 1. října 2007.

Dne 23. července 2007 společnost Barclays zvýšila svou nabídku společnosti ABN AMRO na 67,5 miliardy EUR poté, co si zajistila investice od vlád Číny a Singapuru, ale stále nedosahovala nabídky konsorcia RBS. Revidovaná nabídka společnosti Barclay měla hodnotu 35,73 EUR za akcii - o 4,3% více než její předchozí nabídka. Nabídka, která zahrnovala 37% hotovost, zůstala pod nabídkou 38,40 EUR za akcii, kterou konsorcium RFS předloni předložilo. Revidovaná nabídka neobsahovala nabídku pro La Salle Bank, protože ABN AMRO mohla pokračovat v prodeji této dceřiné společnosti Bank of America. RBS by se nyní spokojila s divizí ABN pro investiční bankovnictví a její asijskou sítí.

Akvizice a rozchod

Dne 30. července 2007 společnost ABN AMRO stáhla svou podporu pro nabídku Barclays, která byla nižší než nabídka skupiny vedené RBS. Přestože nabídka Barclays odpovídala „strategické vizi“ ABN AMRO, představenstvo ji nemohlo doporučit z „finančního hlediska“. Nabídka 98,3 miliardy USD od RBS, Fortis a Banco Santander byla o 9,8% vyšší než nabídka Barclays.

Barclays Bank stáhla svou nabídku na ABN AMRO dne 5. října, čímž uvolnila cestu pro nabídku konsorcia vedeného RBS spolu s plánovaným rozpadem ABN AMRO. Fortis by obdržel holandské a belgické operace ABN AMRO, Banco Santander by získal Banco Real v Brazílii a Banca Antonveneta v Itálii a RBS by získala velkoobchodní divizi ABN AMRO a všechny další operace, včetně těch v Asii.

Dopad finanční krize v roce 2008

RBS

ABN AMRO v Dubaji (tato pobočka již od prosince 2018 nefunguje)

Dne 22. dubna 2008, RBS oznámila největší problém s právy v britské firemní historii, který měl za cíl získat 12 miliard GBP v novém kapitálu, aby vyrovnal odpis ve výši 5,9 miliardy GBP vyplývající ze špatných investic a posílil své rezervy po nákupu ABN AMRO .

Dne 13. října 2008 britský premiér Gordon Brown oznámil britskou vládní záchranu finančního systému. Státní pokladna by vlila 37 miliard GBP (64 miliard USD, 47 miliard EUR) nového kapitálu do společností Royal Bank of Scotland Group Plc, Lloyds TSB a HBOS Plc, aby odvrátila kolaps finančního sektoru. Výsledkem bylo celkové vládní vlastnictví v RBS 58%. V důsledku této záchrany nabídl generální ředitel skupiny Fred Goodwin svou rezignaci, která byla řádně přijata.

V lednu 2009 oznámila RBS ztrátu 28 miliard GBP, z čehož 20 miliard GBP bylo způsobeno akvizicí ABN AMRO. Vláda zároveň převedla své prioritní akcie na kmenové akcie, což vedlo k 70% vlastnictví RBS.

Fortis

V roce 2008 se ukázal celý rozsah globální úvěrové krize. Problémy byly poprvé zaznamenány ve společnosti Fortis, a ty byly částečně způsobeny jejím financováním akvizice ABN AMRO. Dne 11. července 2008 odstoupil generální ředitel společnosti Fortis Jean Votron poté, co dohoda ABN AMRO vyčerpala kapitál společnosti Fortis. Celková hodnota společnosti Fortis, jak se odráží v její hodnotě akcií, byla v té době jedna třetina toho, co byla před akvizicí, a těsně pod hodnotou, kterou zaplatila za činnosti společnosti ABN AMRO v Beneluxu. Dne 3. října 2008, Fortis byl znárodněn. Nizozemská vláda koupila řadu divizí Fortis plus podíl Fortisu v ABN AMRO za 16,8 miliardy EUR. Následně oznámila, že části ABN AMRO, které získala, budou integrovány s Fortis Bank Nederland (FBN) za účelem vytvoření nového ABN AMRO.


Společnost Fortis v říjnu téhož roku oznámila, že prodá svůj podíl ve společnosti RFS Holdings, která zahrnovala všechny činnosti, které dosud nebyly převedeny na společnost Fortis (tj. Vše kromě správy aktiv ).

Vyřazení a přejmenování

V roce 2008 dokončila společnost RFS Holdings prodej portfolia podílů soukromého kapitálu ve 32 evropských společnostech spravovaných společností AAC Capital Partners konsorciu zahrnujícímu Goldman Sachs , AlpInvest Partners a Kanadský penzijní plán za 1,5 miliardy USD prostřednictvím transakce na sekundárním trhu soukromého kapitálu .

V září 2009 přejmenovala RBS na obchodní společnost Morgans sdílené obchodování v Austrálii na RBS Morgans. V březnu toho roku následoval rebranding jednotky ABN AMRO Australia na RBS Australia.

Dne 10. února 2010 společnost RBS oznámila, že pobočky, které vlastní v Indii a ve Spojených arabských emirátech, mají být přejmenovány pod jejím jménem. Společnost HSBC Holdings uvedla, že koupí indické retailové a komerční bankovní společnosti Royal Bank of Scotland za 1,8 miliardy USD, dohoda však v prosinci 2012 padla.

Vlastnictví nizozemské vlády

Pokračující problémy s operacemi Fortis během finanční krize v roce 2008 vedly k tomu, že nizozemská vláda získala plnou kontrolu nad všemi operacemi Fortis v Nizozemsku, včetně těch částí ABN-AMRO, které tehdy patřily společnosti Fortis, za cenu 16,8 miliardy EUR. Vláda a prezident De Nederlandsche Bank oznámili, že fúze částí Dutch Fortis a ABN AMRO bude pokračovat, dokud bude banka ve vlastnictví státu. To bylo dokončeno v červenci 2010, kdy byly operace Fortis v Nizozemsku přejmenovány na ABN AMRO.

V listopadu 2008 belgický soud zamítl žalobu akcionářů společnosti Fortis, která vznesla námitku proti tomu, jak belgická vláda nakládala s transakcí Fortis/ABN AMRO a následným rozpadem.

Společnost ABN AMRO získala v rámci znárodnění specializovaného poskytovatele on-line hypoték Direktbank Hypotheken a od 1. ledna 2011 zastavila prodej těchto produktů pod touto značkou veřejnosti. Absorbovala hypoteční podnikání do vlastních produktů pod značkou ABN AMRO i Florius.

Goldman Sachs SEC soudní spor

Společnost ABN AMRO byla zmíněna americkou komisí pro cenné papíry (SEC) v soudních spisech, když 16. dubna 2010 zažalovala Goldman Sachs a jednoho z obchodníků Goldmanova kolateralizovaného dluhového závazku (CDO). SEC tvrdí, že Goldman podvedl IKB Deutsche Industriebank a ABN AMRO tím, že nezveřejnila, že CDO, které prodala oběma bankám, nebyly shromážděny třetí stranou, ale prostřednictvím vedení zajišťovacího fondu, který byl protistranou v transakci CDS. Tento zajišťovací fond, Paulson & Co. , dokázal v případě nesplácení sklízet velké finanční výhody.

Bankovní operace

ABN AMRO Bank má pobočky v 15 zemích s 32 000 zaměstnanci, z nichž většina sídlí v Nizozemsku a pouze 5 000 v jiných zemích. Její operace zahrnují divizi soukromého bankovnictví, která se zaměřuje na klienty s vysokou čistou hodnotou ve 14 zemích, jakož i obchodní a obchodní bankovní operace, které hrají hlavní roli na trzích s energií, komoditami a dopravou, jakož i v oblasti makléřství , clearingu a správy.

Finanční data

Finanční data
Let 2002 2003 2004 2005 2006
Tržby bez úroků 18 280 mil. EUR 18 793 mil. EUR 19 793 mil. EUR 23 215 mil. EUR 27 641 mil. EUR
EBITDA 4 719 mil. EUR 5 848 mil. EUR 6 104 milionů EUR 6 705 mil. EUR 6 360 mil. EUR
Čistý podíl na výsledcích skupiny 2 267 mil. EUR 3 161 mil. EUR 4 109 milionů EUR 4 443 mil. EUR 4 780 mil. EUR
Personál 105 000 105,439 105 918 98 080 135,378

Alumni

Marketing

Použití názvu a pravopis

Banka se označuje jako ABN AMRO ve všech hlavních městech, na základě zkratky dvou jmen původních bank Algemene Bank Nederland a Amsterdam a Rotterdam Bank, ve druhém případě první dvě písmena každého města tvoří slovo AMRO. Písmena v „ABN“ se vyslovují samostatně a „AMRO“ se vyslovuje jako slovo. Z tohoto důvodu některá média vyslovují název jako „ABN Amro“. V psaném textu jsou použity obě verze, i když samotná banka používá pouze velká písmena. V konverzacích je banka někdy označována jednoduše jako banka ABN nebo AMRO podle toho, kde se člověk na celém světě nachází.

Logo a styl

Logo zeleného a žlutého štítu bylo navrženo společností Landor Associates pro ABN AMRO v roce 1991 a bylo používáno jako značka pro banku a všechny její dceřiné společnosti.

Sponzorství

ABN AMRO byla hlavním sponzorem nizozemského fotbalového klubu AFC Ajax Amsterdam v letech 1991 až 2008. Logo sponzora bylo v té době jediným na světě, které bylo vytištěno svisle dolů po pravé straně přední části trička. Od roku 2014 je ABN AMRO jedním ze strategických průmyslových partnerů Duisenberg School of Finance .

Viz také

Reference

externí odkazy