Ameriprise Financial - Ameriprise Financial

Ameriprise Financial, Inc.
Typ Veřejná společnost
NYSE :  Složka indexu AMP
S&P 500
Průmysl Finanční služby
Založený 1894 ; Před 127 lety ( 1894 )
Zakladatel John Tappan a JR Ridgway
Hlavní sídlo
Ameriprise Financial Center
Minneapolis, Minnesota , USA
Obsluhovaná oblast
 Celosvětově
Klíčoví lidé
 James M. Cracchiolo , předseda představenstva a generální ředitel
Walter S. Berman, finanční ředitel
Jeff Noddle , ředitel
Lon R. Greenberg , ředitel
produkty Investice
Služby
Příjmy Pokles 11,9 miliardy USD
(2020)
Pokles 1,5 miliardy USD
(2020)
AUM Zvýšit 921 miliard USD
(31. března 2021)
Celková aktiva Zvýšit 165,9 miliardy USD
(2020)
Celkový kapitál Zvýšit 5,9 miliardy USD
(2020)
Počet zaměstnanců
 12 300 (2020)
Dceřiné společnosti Columbia Threadneedle Investments
RiverSource Life Insurance Company
webová stránka www .ameriprise .com
Poznámky pod čarou / odkazy

Ameriprise Financial, Inc. je diverzifikovaná společnost poskytující finanční služby a bankovní holdingová společnost se sídlem v Delaware se sídlem v Minneapolis, Minnesota . Poskytuje produkty finančního plánování a služby, včetně správy majetku , správy majetku , pojištění , anuit , a plánování majetku .

V roce 2019 pocházelo více než 85% příjmů společnosti ze správy majetku .

Mezi hlavní dceřiné společnosti patří Ameriprise Financial Services, RiverSource Life Insurance Company a Columbia Threadneedle Investments , její globální značka pro správu aktiv, a poskytovatel investic institucionálním a retailovým klientům.

Ameriprise byla dříve divize společnosti American Express , která dokončila spin-off společnosti v září 2005.

Společnost je na 245. místě v žebříčku Fortune 500 . Je na seznamu největších bank ve Spojených státech . Je to také 9. největší nezávislý broker-dealer založený na spravovaných aktivech . Je to jedna z největších společností finančního plánování ve Spojených státech a patří mezi 25 největších správců aktiv na světě. Je zařazen na 8. místo v dlouhodobých aktivech podílových fondů v USA, na čtvrtém místě v retailových fondech ve Velké Británii a na 27. místě v globálních spravovaných aktivech.

Aktuální operace

Společnost se specializuje na finanční plánování související s důchodem pro relativně dobře situované klienty. Společnost nabízí variabilní anuity a životní a invalidní pojištění. Provozuje také Ameriprise Bank, FSB, která nabízí řadu produktů spotřebitelského bankovnictví a půjčování a osobní důvěryhodnosti a souvisejících služeb. Od roku 2015 funguje její oddělení správy aktiv pod názvem Columbia Threadneedle Investments . Společnost pro své podnikání ve Spojených státech používá tři hlavní značky: Ameriprise Financial, Columbia Management a RiverSource . Pro produkty svého mezinárodního správce aktiv se používá značka Threadneedle. Ameriprise Financial Services, dceřiná společnost pro finanční plánování a maloobchodní distribuci, je registrovaným makléřem-dealerem a registrovaným investičním poradcem. Má integrovaný model komplexního a personalizovaného finančního plánování, diverzifikovanou výrobu produktů a přidruženou a nepřidruženou distribuci prostřednictvím své sítě finančních poradců a registrovaných zástupců. Mezi maloobchodní produkty a služby, které používají značku Ameriprise Financial, patří ty, které společnost poskytuje prostřednictvím svých přidružených poradců (např. Finanční plánování, účty investičního poradenství, maloobchodní makléřské služby a bankovní produkty) a produkty a služby, které uvádí na trh přímo spotřebitelům). RiverSource je značka produktů společnosti s anuitami a ochranných produktů vydaných společnostmi RiverSource Life, včetně produktů pojištění příjmu pro život a invaliditu.

Investice Columbia Threadneedle

Hlavní článek: Investice Columbia Threadneedle

Ameriprise poradci

Ameriprise Financial má více než 9700 značkových poradců, což je 5. největší značková poradce v USA

Dějiny

V roce 1894 založil John Tappan v Minneapolis Investors Syndicate .

V roce 1925 spojil podnikatel na západním pobřeží JR Ridgway svou investiční firmu s Investors Syndicate a převzal funkci prezidenta.

V roce 1937, po smrti tehdy 50letého JR Ridgwaye na leukémii , byl 23letý JR Ridgway, Sr. jmenován prezidentem.

V roce 1940 představil Investors Syndicate jeden z prvních podílových fondů , Investors Mutual Fund, který klientům poskytl nové možnosti investování a dvě výhody: diverzifikaci a profesionální správu. V šedesátých letech byl Investors Mutual Fund největším vyváženým podílovým fondem na světě.

V roce 1949 Investors Syndicate změnil název na Investors Diversified Services, Inc. (IDS).

V roce 1958 založila IDS společnost Investors Syndicate Life Insurance and Annuity Company (nyní známá jako RiverSource Life Insurance Company).

V roce 1974, IDS Center (nyní IDS Center ) je otevřen v centru města Minneapolis jako sídlo společnosti.

V roce 1979 rodina Ridgwayových prodala poslední ze svého vlastnického podílu. Na základě fúze se IDS stala 100 % dceřinou společností Alleghany Corporation .

V roce 1984 společnost American Express získala IDS Financial Services od Alleghany Corporation.

V roce 1986 získala IDS Wisconsin Employers Casualty Company of Green Bay, Wisconsin a přejmenovala ji na IDS Property Casualty Insurance Company.

V roce 1994 dosáhla IDS aktiva 100 miliard dolarů.

S účinností od 1. ledna 1995 IDS změnila svůj název na American Express Financial Corporation a podnikala jako American Express Financial Advisors (AEFA).

V říjnu 2003 získala AEFA londýnskou společnost Threadneedle Asset Management Holdings.

V září 2005 společnost American Express dokončila korporátní spin-off společnosti AEFA jako Ameriprise Financial, Inc., veřejná společnost .

V září 2006 zahájila společnost Ameriprise Bank, FSB.

V únoru 2008 získala Threadneedle penzijní podnikání s definovaným příspěvkem Invesco Perpetual s celkovým majetkem 470 milionů GBP.

V roce 2009 získala společnost Ameriprise obchodní činnost investičních fondů World Express Funds společnosti Standard Chartered Bank a poskytla Threadneedle zavedenou lucemburskou platformu SICAV se správou aktiv v hodnotě přes 2,38 miliardy USD.

V srpnu 2011 společnost Threadneedle oznámila akvizici investičního majetku ve výši 8 miliard liber LV = .

V listopadu 2008 společnost získala H&R Block Financial Advisors za 315 milionů dolarů a společnost pro správu aktiv J. & W. Seligman & Co. za 400 milionů dolarů.

Během Velké recese společnost odmítla investici amerického ministerstva financí v rámci Programu pomoci při problémech s aktivy .

V květnu 2010 získala Ameriprise Financial společnost Columbia Management , společnost zabývající se dlouhodobou správou aktiv Bank of America , za 1 miliardu dolarů.

25. dubna 2011 Ameriprise oznámila, že se snaží najít „vhodného kupce“ pro Securities America Financial Corporation, aby se její registrovaní zástupci mohli soustředit na příležitosti růstu. V listopadu 2011 Ameriprise dokončila prodej Securities America společnosti Ladenburg Thalmann Financial Services za 150 milionů dolarů v hotovosti a potenciálních budoucích plateb. Společnost Securities America vysledovala své kořeny ve společnosti Financial Dynamics, pojišťovací marketingové organizaci, kterou v roce 1984 založil Steve Wild a která měla 10 000 až 12 000 přidružených nezávislých pojišťovacích agentů. V roce 1993 vytvořila společnost Financial Dynamics společnost Securities America, nezávislého makléře/obchodníka s cennými papíry, aby využila své prodejní síly v oblasti pojištění k nabídce správy investic, finančního poradenství a finančního plánování prostřednictvím národní sítě nezávislých finančních poradců. V roce 1998 získala společnost Securities America společnost American Express a byla převedena na Ameriprise jako součást spin-offu společnosti v září 2005. V roce 2009 získala společnost Securities America společnost Brecek & Young Advisors, makléře/dealera se sídlem v Kalifornii. Společnost Securities America obdržela v roce 2011 inaugurační ocenění Practitioner Thought Leadership Award od asociace Retirement Income Industry Association.

V lednu 2012 společnost otevřela služby jednotlivcům v Indii s ekvivalentním minimálním příjmem 40 000 USD. Ameriprise také zřídila v Indii pojišťovací makléřský subjekt, který byl licencován pro obchodování s pojistnými produkty indickým úřadem pro regulaci a rozvoj pojištění (IRDA). Ameriprise India založila pobočky v Dillí, Gurgaonu, Velké Noidě, Bombaji a Pune. V květnu 2014 Ameriprise zavřela rodící se divizi finančního plánování v Indii s odvoláním na špatné vyhlídky na poradenské služby založené na poplatcích.

V lednu 2013 společnost dokončila přeměnu své federální dceřiné spořitelny Ameriprise Bank, FSB na národní svěřeneckou banku s omezenými pravomocemi, jejíž převod zahrnoval změnu názvu této dceřiné společnosti na Ameriprise National Trust Bank.

V roce 2015 se Threadneedle přejmenoval na Columbia Threadneedle .

V roce 2017 společnost získala společnost Investment Professionals, Inc.

V roce 2019 společnost prodala Ameriprise Auto & Home Insurance společnosti American Family Insurance za 1,05 miliardy USD.

Kritika a kontroverze

V roce 2003 dostala společnost Securities America pokutu 5,4 milionu dolarů za to, že nechala makléře pracovat pod falešným jménem ve své kanceláři v Orlandu a údajně investovala falešně .

V červenci 2005 dosáhl New Hampshire vyrovnání se společností Ameriprise Financial Advisors ve výši 7,4 milionu USD, přičemž tvrdil, že společnost porušila zákon tím, že odměnila své finanční poradce za doporučení nedostatečně výkonných interních investičních fondů klientům.

V prosinci 2005 Ameriprise souhlasila se zaplacením 12,3 milionu USD za vypořádání poplatků NASD týkajících se příznivého zacházení údajně poskytovaného některým podílovým fondům výměnou za makléřské podnikání.

V prosinci 2005 společnost souhlasila s platem $ 15 milión urovnat obvinění ze časování trhu ze strany US Securities and Exchange Commission . Ministerstvo obchodu v Minnesotě uložilo pokuty 2 miliony dolarů za podobná porušení načasování trhu a Národní asociace obchodníků s cennými papíry uložila Ameriprise pokutu dalších 12,3 milionu dolarů za nevhodné prodeje akcií. Ameriprise neprozradila, které finanční prostředky byly načasovány, ani jména zúčastněných osob a přesnou povahu přijatých disciplinárních opatření. Společnost Morningstar, Inc. dočasně snížila stupeň správcovství pro fondy Ameriprise, ačkoli to nemělo vliv na celkové hodnocení fondu od této firmy.

V září 2006 dosáhla společnost Securities America vypořádání se 16,3 miliony USD se skupinou důchodců ExxonMobil za to, že nedohlíželi na přidruženého makléře.

V prosinci 2006 arbitrážní komise NASD udělila 9,3 milionu dolarů třem vysloužilým pilotům společnosti American Airlines proti společnosti Securities America a dříve přidruženému makléři za údajné nesprávné zacházení s jejich úsporami.

Také v prosinci 2006 společnost uhradila poplatky za ztracený notebook obsahující data zákazníků.

11. července 2007 NASD uložil pokutu společnosti Securities America ve výši 375 000 USD za nesprávné sdílení provizí za zprostředkování od společnosti podílových fondů s bývalým brokerem Securities America.

V září 2008 společnost souhlasila, že zaplatí až 33 milionů dolarů na pokrytí ztrát investorů v rezervním primárním fondu .

Dne 10. července 2009 společnost souhlasila se zaplacením 17,3 milionu USD poté, co Komise pro cenné papíry (SEC) oznámila donucovací opatření proti společnosti za získání milionů dolarů v nezveřejněném sdílení příjmů jako podmínku prodeje určitých fondů pro investice do nemovitostí (REIT) ) svým makléřským zákazníkům před spinoffem od společnosti American Express.

Dne 15. dubna 2011 uzavřela společnost Securities America, Inc. (SAI) a její holdingová společnost Securities America Financial Corporation dohody o vypořádání související s prodejem cenných papírů pro soukromé umístění vydaných společnostmi Medical Capital a Provident Royalties, což vedlo k předběžnému odhadu 118 milionů USD. -daňový poplatek v prvním čtvrtletí roku 2011. Poplatek je doplňkem k poplatku 40 mil. USD před zdaněním ve čtvrtém čtvrtletí roku 2010.

V dubnu 2008 společnost souhlasila, že zaplatí New Hampshire 3,8 milionu USD, aby urovnala obvinění, že její agenti z Portsmouthu falšovali podpisy klientů, aby omezili rohy a zvýšili jejich příjem.

V říjnu 2010 Michael Loscalso, vedoucí pobočky ve West Conshohocken v Pensylvánii, který vydělal 260 000 $ ročně, žaloval společnost poté, co byl vyhozen, údajně kvůli vznesení vážných obvinění ohledně dohledu firmy nad makléři.

V říjnu 2014, bývalý poradce Ameriprise v Plymouthu, Minnesota přiznala krádež 1 milion dolarů z klientských účtů, které utratila ve Victoria's Secret , na plavby po Karibiku, návštěvy salonu a dary místní katolické církvi.

V březnu 2015 společnost zaplatila 27,5 milionu dolarů za urovnání soudního sporu, že ve svém programu 401 (k) účtovala svým vlastním zaměstnancům vysoké poplatky ve fondech .

V prosinci 2016 se společnost usadila s americkým ministerstvem práce a souhlasila se zaplacením 128 200 $ za mzdu za diskriminaci 20 černých zaměstnanců tím, že jim zaplatí méně než podobně situovaní bílí pracovníci.

V únoru 2018 společnost zaplatila 230 000 USD za urovnání obvinění americké komise pro cenné papíry a burzy , že dala zákazníky do fondů s vyššími poplatky.

V srpnu 2018 společnost zaplatila 4,5 milionu dolarů na úhradu poplatků, které nedokázala zajistit aktiva retailových investorů před krádeží svými zástupci poté, co se 5 zástupců Ameriprise dopustilo podvodných činů, včetně padělání klientských dokumentů a odcizení více než 1 milionu dolarů klientských prostředků během čtyř roční období.

Reference

externí odkazy