Bayerische Landesbank - Bayerische Landesbank

Bayerische Landesbank
Typ Soukromý
Průmysl Finance a pojištění
Založený 1972
Hlavní sídlo München , Německo
produkty Finanční služby
webová stránka www.bayernlb.de

Bayerische Landesbank (BayernLB; Bavarian State Bank) je veřejně regulovaná banka se sídlem v Mnichově v Německu a jednou ze šesti Landesbanken . Je ze 75% ve vlastnictví Svobodného státu Bavorsko (nepřímo prostřednictvím BayernLB Holding AG) a 25% je ve vlastnictví Sparkassenverband Bayern , zastřešující organizace bavorského Sparkassenu . Se zůstatkem 220 miliard EUR a 7 703 zaměstnanci (ve skupině; 3 343 v samotné bance) je sedmou největší finanční institucí v Německu.

Hlavní obchodní činnosti

BayernLB Group jako komerční banka nabízí soukromým a komerčním zákazníkům univerzální škálu služeb v soukromém, průmyslovém, investičním a zahraničním podnikání. To zahrnuje půjčky , obchodování s cennými papíry a správu aktiv , jakož i emise a sekuritizace střednědobých a dlouhodobých dluhopisů . Banka je refinancována prostřednictvím řady komerčních dluhopisových nástrojů.

Jako státní a obecní banka je BayernLB odpovědná za komplexní úvěrové a finanční poradenství pro stát Bavorsko a jeho obce a okresy .

Prostřednictvím svých dceřiných společností se banka angažuje v řadě dalších obchodních oblastí. Bayerische Landesbodenkreditanstalt je orgánem státní bytové politiky. Díky svému plnému vlastnictví Deutsche Kreditbank se sídlem v Berlíně je BayernLB zapojena také do retailového bankovnictví .

Dějiny

Mnichovské sídlo
Bayerische Landesbank

Díky svému předchůdci Bayerische Gemeindebank (založen 1914) a mnohem starší dceřiné společnosti Bayerische Landesbodenkreditanstalt (1884) může BayernLB tvrdit, že má více než 100 let historie. Ve své současné podobě byla banka založena zákonem 27. června 1972 sloučením obou institucí. Jejím prvním prezidentem byl zkušený politik CSU Karl Theodor Jacob . Pozdější manažeři a členové představenstva by také často čerpali z politiky.

Banka se v devadesátých letech rozšířila na mezinárodní úrovni a získala prvenství ve východní Asii, východní Evropě a ve Spojených státech. Díky akvizici 50,01% podílu v Hypo Alpe-Adria-Bank International v roce 2007 za částku 1,625 miliardy EUR rozšířila BayernLB svou geografickou přítomnost do Rakouska a na Balkán.

Účast na hypoteční krizi

Na začátku roku 2008 bylo odhaleno, že BayernLB dosáhla velkých ztrát v důsledku investic do hypotečních cenných papírů sub-prime ve Spojených státech . Přestože rozsah těchto investic byl předmětem spekulací, z finanční zprávy společnosti za 2. čtvrtletí 2008 vyplynulo, že do kritických cenných papírů bylo investováno více než 24 miliard EUR, přičemž ztráty v roce 2007 činily 2,3 miliardy EUR a další 2 miliardy EUR první čtvrtletí roku 2008.

Těžká veřejná kritika si poprvé vybrala svou daň v březnu 2008, kdy generální ředitel Werner Schmidt rezignoval necelý týden poté, co banka v důsledku americké krize subprime odepsala 1,9 miliardy EUR. Krize pohltila i vládní stranu CSU a jejího předsedu Erwina Hubera , který byl jako bavorský ministr financí úřadujícím předsedou správní rady banky a byl obviněn z krytí rozsahu ztrát. Banka a ztráty byly hlavními faktory parlamentních voleb v září 2008 , ve kterých měla CSU nejhorší volební výsledek od roku 1962 a Huber odstoupil. Později téhož roku se BayernLB stala první německou finanční institucí, která přijala pomoc ze záchranného balíčku federální vlády ve výši 500 miliard EUR. Stát Bavorsko vložil věřiteli kapitál ve výši 10 miliard eur a poskytl mu záruky 4,8 miliardy eur na portfolio komplexních cenných papírů, které po krachu Lehman Brothers zkysly . BayernLB tehdy souhlasil se splacením 5 miliard do roku 2019, zatímco 5 miliard eur by zůstalo v bance jako součást bavorského 75procentního podílu na věřiteli. Zbytek vlastní místní spořitelny.

Zástupci bank tvrdí, že ekonomika nebyla připravena na zvýšení nákladů na půjčky, a proto je cílem ponechat úrokové sazby na místě. Ale uvedlo, že to skončí některá opatření, která zavedla během globálního poklesu ke zvýšení množství peněz ve finančním systému. Německá ekonomika se později vzpamatovala z recese, ale růst se od roku 2012 zastavil. To je v příkrém kontrastu s vyspělejšími ekonomikami, které upadly do recese.

Pokrizový vývoj

V roce 2010 BayernLB uspořádala předběžná jednání o možné fúzi s WestLB, ale diskuse byly přerušeny po několika týdnech. Téhož roku se stal prvním z německých záchranných Landesbanken, který se vrátil k ziskovosti, což znamenalo zisk před zdaněním ve výši přibližně 885 milionů eur. Do roku 2014 společnost BayernLB vrátila státnímu majiteli Bavorsko 2,7 miliardy eur; v roce 2016 splatila dalších 1,3 miliardy eur. Konečná tranše ve výši 1 miliardy eur byla vyplacena v červnu 2017.

V roce 2016 společnost BayernLB uzavřela partnerství se společností Standard Chartered, prostřednictvím které tato společnost pomůže financovat asijské operace pro německé malé a střední podniky orientované na export.

BayernLB (Bayerische Landesbank) ukončila v červnu 2017 řízení o státní podpoře EU v předstihu, přičemž Svobodnému státu Bavorsko splatila celkem téměř 5,5 miliardy eur. Na základě rozhodnutí EU z roku 2012 měla společnost BayernLB nejpozději do roku 2019 zaplatit svobodnému státu Bavorsko celkem 4,96 miliardy eur. Předčasné splacení posledních zbývajících peněz státní podpory bylo možné díky silné obchodní výkonnosti BayernLB a solidní kapitálové základně, která s tím souvisí. Odpovědné orgány (ECB, Německá Bundesbank, BaFin a Evropská komise) rovněž uznaly finanční stabilitu BayernLB schválením výplaty příspěvků tichých partnerů. Jako člen systému ochrany německých Landesbanken musel BayernLB zaplatit 120 milionů eur za záchrannou dohodu NordLB uzavřenou v únoru 2019.

Významné právní případy

Na začátku roku 2000 se BayernLB dostal na titulní stránky s řadou právních skandálů. V roce 2011 byl bývalý vrchní ředitel rizika banky zatčen poté, co obdržel údajnou korupční platbu ve výši 50 milionů dolarů v souvislosti s prodejem podílu banky v automobilových závodech formule 1 v roce 2005 .

V žalobě z roku 2012 podané u soudu v New Yorku společnost BayernLB tvrdila, že Deutsche Bank prodávala cenné papíry kryté hypotékami na bydlení externím klientům, přičemž je tajně kritizovala v rámci banky a nakonec profitovala z jejich selhání. Do roku 2014 se obě banky dohodly na mimosoudním urovnání sporu o 810 milionů dolarů.

Řada soudních sporů ohledně akvizice společnosti Hypo Alpe-Adria-Bank International Group AG společností BayernLB v roce 2007 ve výši 1,63 miliardy EUR narušila vztahy mezi Bavorskem a jejím jižním sousedem Rakouskem. V roce 2014 byl bývalý generální ředitel Werner Schmidt shledán vinným z podplácení zesnulého rakouského politika Jörga Haidera, aby akvizici usnadnil. V jakém prvním případě v Německu bylo postaveno před soud členy správní rady za přeplatek za akvizici, bylo sedm bývalých vedoucích pracovníků BayernLB postaveno před soud kvůli nárokům, které přeplatili o 550 milionů EUR, když koupili většinový podíl Hypo Alpe-Adria-Bank.

Viz také

Reference

externí odkazy