Skupina Erste - Erste Group
Typ | Aktiengesellschaft |
---|---|
Průmysl | Finanční služby |
Založený | 2008 (1819 jako první rakouské spořitelny) |
Hlavní sídlo | Vídeň , Rakousko |
Obsluhovaná oblast |
Střední a východní Evropy |
Klíčoví lidé |
Bernd Spalt ( generální ředitel od roku 2020) |
produkty | Maloobchodní a komerční bankovnictví , investiční a privátní bankovnictví , správa aktiv |
Příjmy | 6,772 miliardy EUR (2015) |
1,801 milionu EUR (stav k roku 2019) | |
1,187 milionu EUR (stav k roku 2019) | |
Celková aktiva | 271,983 miliardy EUR (3. čtvrtletí 2020) |
Celkový kapitál | 19,6 miliardy EUR (2019) |
Počet zaměstnanců |
47230 (2019) |
webová stránka | www.erstegroup.com |
Erste Group Bank AG (Erste Group) je jedním z největších poskytovatelů finančních služeb ve střední a východní Evropě, který obsluhuje 15,7 milionu klientů ve více než 2700 pobočkách v sedmi zemích.
Dějiny
Skupina Erste byla založena v roce 1819 jako Erste österreichische Spar-Casse v Leopoldstadtu , na předměstí Vídně . Po zániku komunismu zahájila společnost silnou expanzi do střední a východní Evropy a do roku 2008 získala 10 bank. V roce 1997 vstoupil na burzu a dnes je společnost kótována na burzách ve Vídni, Praze a Bukurešti a je zahrnuta v indexech CEETX , ATX a PX .
Dne 9. srpna 2008 byla bývalá Erste Bank Oesterreich rozdělena na nově založenou holdingovou společnost Erste Group Bank AG a dceřinou společnost Erste Bank der österreichischen Sparkassen AG ; zahraniční dceřiné společnosti převzal nový holding. Skupina Erste nyní zahrnuje všechny společnosti skupiny.
IPO ve Vídni v roce 1997 provedla tehdejší unitární Erste Bank (viz odkaz), která byla také institucí, která do roku 2006 prováděla další navýšení kapitálu a také rozdělení akcií. Některé z těchto transakcí byly největší svého druhu, jaké kdy byly ve Vídni provedeny jako finanční centrum. Kapitál generovaný těmito transakcemi byl použit k financování akvizic. Dne 18. července 2013 skupina Erste úspěšně dokončila navýšení kapitálu o 660,6 milionu EUR. Akcie skupiny Erste Group jsou kotovány na burzách ve Vídni, Praze a Bukurešti. Erste Group Bank AG je nejvýznamnější složkou indexu akcií „ATX“, který sleduje akcie blue-chip obchodované na vídeňské burze . (25. června 2018)
V roce 2017 obdržela skupina Erste od společnosti Euromoney ocenění „Nejlepší banka ve střední a východní Evropě“. Toho roku publikace také označila dceřiné banky Erste Group v Rakousku, České republice a Černé Hoře za „nejlepší banku“ na příslušných trzích, přičemž ocenila dceřinou společnost skupiny Banca Comerciala Romana (BCR) v Rumunsku za „nejlepší transformaci banky ve střední a východní Evropě“ Evropa".
V žebříčku největších světových akciových společností Forbes Magazine v roce 2013 se Erste Group Bank umístila na 672. místě a byla třetí mezi rakouskými společnostmi.
Od roku 1997 expanduje do střední a východní Evropy
Po restrukturalizaci a vstupu na burzu se Erste Bank - v té době jednotná organizace - pustila do strategie expanze do střední a východní Evropy. Prvním převzetím byla maďarská Mezőbank v roce 1997. Po dalším navýšení kapitálu expanze pokračovala. V roce 2000 byly majoritní podíly získány v České České spořitelně a ve Slovenské slovenské sporiteľně .
Také v roce 2000 byly tři malé chorvatské banky sloučeny a vytvořily Erste & Steiermärkische Bank dd, po jejich převzetí v roce 1997 společnostmi Erste Bank a Steiermärkische Bank und Sparkassen AG .
V roce 2003 byla Riječka banka sloučena s Erste & Steiermärkische Bank . Od té doby podíl Erste v těchto dceřiných společnostech činí 55,1%.
Akvizice 61,88% v Banca Comercială Română SA (BCR), největší rumunské bance s 2,8 miliony zákazníků a 12 000 zaměstnanci, za 3,751 miliardy EUR v roce 2005 byla vůbec největší přímou zahraniční investicí rakouského podniku. Počet zaměstnanců na konci roku 2008 byl 9 985.
V červenci 2005 podepsala Erste Bank kupní smlouvu na nabytí 83,28% akcií Novosadské banky ad, Novi Sad, od Republiky Srbsko. Akvizicí banky vstoupila Erste Bank na srbský trh, který slibuje obrovský růstový potenciál.
V roce 2007 získala Erste 100% Bank Prestige na Ukrajině, což je její první obchodní podnik v zemi. V dubnu 2013 Erste Group prodala svou ukrajinskou dceřinou společnost za zhruba 63 milionů EUR majitelům ukrajinské Fidobank. Prodej byl v souladu se strategií Erste Group zaměřit se na maloobchod ve východní části Evropské unie. Ukrajina se v posledních letech politicky stále více vzdaluje EU, a proto již nezapadá do strategie bankovní skupiny.
V roce 2008 byl zahraniční obchod Erste Bank převeden na nově založenou skupinu Erste.
Akvizice bank ve střední a východní Evropě od roku 1997 | |||||||
Rok | banka | Země | Sdílet (dnes) |
Cena (v mil. EUR) |
Komentáře | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|
1997 2003 |
Mezőbank Postabank |
Maďarsko | 70,00% | na (Mezőbank) 400 (Postabank) |
provozuje pátou největší dceřinou síť v Maďarsku; v roce 1998 byla přejmenována na Erste Bank Hungary , 2003 konsolidována s Postabank | ||
2000 | Česká spořitelna | Česká republika | 99% | 530 | největší soukromá banka v České republice; 2000: získáno 52,07% | ||
2000 | Slovenská sporiteľňa | Slovensko | 100,00% | 425 | 2000: akvizice 67,2%; 2005: opce uplatněna o dalších 19,99%, poté akvizice 100% | ||
1997- 2002, |
Bjelovarska banka Trgovačka banka Čakovečka banka Riječka banka |
Chorvatsko | 69,3% | na | Sloučila se Erste & Steiermärkischen Bank dd , třetí největší banka v Chorvatsku | ||
2005 | Novosadská banka | Srbsko | 80,5% | na | |||
2005 | Banca Comercială Română | Rumunsko | 93,6% | 3,751 | největší bankou v Rumunsku v době akvizice | ||
2007 | Bank Prestige | Ukrajina | 0% | 79,4 | Prodáno Fidobank v dubnu 2013 | ||
2009 | Příležitostná banka | Černá Hora | 100% | Přejmenováno na Erste Bank AD Podgorica | |||
2018 | Erste | Německo | na | na | |||
2018 | Erste Securities Polska | Polsko | na | na |
Dceřiné společnosti ve střední a východní Evropě
Holdingová společnost Erste Group Bank AG provozuje místní banky v sedmi zemích střední a východní Evropy :
- Rakousko: Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG
- Česká republika: Česká spořitelna as
- Slovensko: Slovenská sporiteľňa, as
- Maďarsko: Erste Bank Hungary Zrt.
- Chorvatsko: Erste & Steiermärkische Bank dd
- Srbsko: Erste Bank ad Novi Sad
- Rumunsko: Banca Comercială Română
Ostatní finanční instituce s podílem Erste Group:
- Černá Hora: Erste Bank AD Podgorica
- Slovinsko: Slovinsko Banka Sparkasse dd
- Polsko: Erste Securities Polska
Dopady finanční krize
V říjnu 2011 oznámila, že po provedení odpisů a opravných položek ve výši 1,6 miliardy EUR očekává celoroční ztrátu až 1,1 miliardy EUR. Jednalo by se o jeho první ztrátu nejméně od roku 1988. Říkalo se, že odpisy byly způsobeny vládní intervencí v Maďarsku, kde je nucena brát ztráty na hypotékách na švýcarský frank, a pomalejší než očekávané oživení v Rumunsku. Zpozdí také plán splatit část státní podpory přijaté v roce 2009. V srpnu 2013 byla Erste Group Bank AG první rakouskou bankou, která plně splatila účastnický kapitál 1,76 miliardy EUR vydaný v roce 2009, který sestával z 1,22 miliardy EUR od Rakouské republiky a 540 milionů EUR od soukromých investorů. V letech 2009 až 2012 obdržela Rakouská republika roční platby dividend od skupiny Erste Group ve výši 98 milionů EUR a od soukromých investorů ve výši 43 milionů EUR. Včetně poměrné dividendy za rok 2013, která byla vyplacena v červnu 2014 po schválení příslušného usnesení výročním valným shromážděním akcionářů, obdržela Rakouská republika 448 milionů EUR a soukromí investoři dividendy ve výši 198 milionů EUR.
Během zátěžového testu (financí) Evropského orgánu pro bankovnictví (EBA) v roce 2014 dosáhl poměr vlastního kapitálu Erste Group Bank AG 11,2% za normálního scénáře a 7,6% za negativního scénáře, takže Erste Group prošla stresovým testem podle očekávání. Ke konci roku 2015 dosáhla skupina Erste Group čistého zisku 968,2 milionu EUR, 4,2% růstu úvěrů a poměru CET 1 12,3%.
Online bankovnictví George
V lednu 2015 představila společnost Erste v Rakousku svoji platformu digitálního bankovnictví „George“. Společnost George byla uvedena na trh na Slovensku, v České republice a Rumunsku v roce 2018. Podle společnosti Erste Group byly do konce roku 2018 na těchto čtyřech trzích přibližně 4 miliony uživatelů George.
Sídlo Erste Campus
Na jaře 2016 se do nového sídla „Erste Campus“ přestěhovalo 4 500 zaměstnanců skupiny Erste Group, Erste Bank Oesterreich a jejích dceřiných společností ve Vídni. Základní kámen byl položen 26. června 2012. Sídlo společnosti se nachází v oblasti bývalého Südbahnhof a je prvním stavebním komplexem „Quartier Belvedere“, který má být dokončen. Po dokončení bude nová čtvrť mixem firemních budov, bytů, parků, kulturních prostor, obchodů a restaurací.
Počáteční veřejná nabídka, navýšení kapitálu, akvizice
Počáteční veřejnou nabídku uskutečnila ve Vídni v roce 1997 - v té době uniformní - organizace Erste Bank , která také prováděla další navýšení kapitálu do roku 2006 a rozdělení jedné akcie. Některé z těchto transakcí byly největší svého druhu na finančním trhu ve Vídni. Získaný kapitál byl použit na financování akvizic. Dne 18. července 2013 skupina Erste úspěšně dokončila navýšení kapitálu o 660,6 milionu EUR. Akcie skupiny Erste Group jsou kótovány na burzách ve Vídni, Praze a Bukurešti.
S účinností od 30. června 2016 byli akcionáři:
- 19,5% ERSTE Foundation přímá a nepřímá
- 9,9% CaixaBank
- 5,0% retailoví investoři Rakousko
- 4,6% Harbor Int. Fond
- 0,9% zaměstnanců
- 45,1% Institucionální investoři
- 15,0% neidentifikovaných (mezinárodní a mezinárodní investoři)
Volný pohyb: 70,6%