Internetový podvod - Internet fraud

Nina Kollars z Naval War College vysvětluje schéma podvodů na internetu, na které narazila při nakupování na eBay .

Internetový podvod je druh podvodu nebo podvodu v počítačové kriminalitě, který využívá internet a může zahrnovat skrývání informací nebo poskytování nesprávných informací za účelem oklamání obětí z peněz, majetku a dědictví. Podvody na internetu nejsou považovány za jediný výrazný zločin, ale pokrývají řadu nezákonných a nedovolených akcí spáchaných v kyberprostoru . Je však odlišný od krádeže, protože v tomto případě oběť dobrovolně a vědomě poskytuje informace, peníze nebo majetek pachateli. Vyznačuje se také tím, jak zahrnuje časově a prostorově oddělené pachatele.

Podle zprávy FBI o internetové kriminalitě za rok 2017 obdrželo Centrum pro stížnosti na internetovou kriminalitu (IC3) asi 300 000 stížností. Oběti v roce 2017 přišly o online podvody přes 1,4 miliardy dolarů. Podle studie Centra pro strategická a mezinárodní studia (CSIS) a McAfee stojí počítačová kriminalita globální ekonomiku až 600 miliard dolarů, což se promítá do 0,8% celkového světového HDP. . Online podvody se objevují v mnoha formách. Pohybuje se od nevyžádané pošty po online podvody. K internetovému podvodu může dojít, i když je částečně založen na používání internetových služeb a je většinou nebo zcela založen na používání internetu.

Charitativní podvod

Scammer se vydává za charitativní organizaci, která žádá o dary na pomoc obětem přírodní katastrofy, teroristického útoku (například útoky z 11. září ), regionálního konfliktu nebo epidemie . Hurikán Katrina a tsunami v roce 2004 byly oblíbenými cíli podvodníků páchajících charitativní podvody; další nadčasové podvodné charity údajně získávají peníze na výzkum rakoviny , AIDS nebo viru Ebola , dětské sirotčince (podvodník předstírá, že pracuje pro sirotčinec nebo s ním spojenou neziskovou organizaci) nebo se vydává za charitativní organizace, jako je Červený kříž nebo United Way . V posledních letech se vyskytly případy podvodů, které dělali lidé, kteří charitu založili. Nedávným příkladem toho byl vedoucí charity Long Island, Wafa Abbound. Abbound byl shledán vinným z krádeže téměř milionu dolarů. Byla obviněna z bankovních podvodů, praní špinavých peněz a zpronevěry. Existuje mnoho metod, které podvodníci použijí. Nejprve požádají o dary, často odkazují na online zpravodajské články, aby posílili svůj příběh o podpoře finančních prostředků. Oběťmi scammeru jsou dobročinní lidé, kteří věří, že pomáhají dobré věci a neočekávají nic na oplátku. Po odeslání jsou peníze pryč a podvodník často zmizí, přestože se mnoho pokusů o udržení podvodu žádá o sérii plateb. Po odečtení jejich údajných darů z daní z příjmu se může oběť někdy ocitnout v právním problému. Americké daňové právo uvádí, že charitativní dary lze odečíst pouze v případě, že jsou poskytnuty kvalifikované neziskové organizaci. Podvodník může oběti sdělit, že její dar je odečitatelný, a poskytnout všechny potřebné důkazy o darování, ale informace poskytnuté podvodníkem jsou smyšlené a v případě auditu oběti v důsledku podvodu hrozí přísné tresty. Ačkoli tyto podvody mají jedny z nejvyšších úspěšností, zejména po velké katastrofě, a používají je podvodníci po celém světě, průměrná ztráta na oběť je menší než u jiných podvodných schémat. Důvodem je, že na rozdíl od podvodů zahrnujících do značné míry očekávané výplaty má oběť mnohem menší pravděpodobnost, že si půjčí peníze na darování nebo daruje více, než může ušetřit.

Podvody s internetovými lístky

Variace internetového marketingového podvodu nabízí vstupenky na vyhledávané akce, jako jsou koncerty, přehlídky a sportovní akce. Vstupenky jsou falešné nebo nikdy nedoručeny. Šíření online cestovních kanceláří a existence zkušených a nepoctivých prodejců letenek tento druh podvodu živila. Mnoho takových podvodů je vedeno britskými vstupenkami, ačkoli mohou své operace založit v jiných zemích.

Typickým příkladem byl celosvětový podvod s lístky na olympijské hry 2008 v Pekingu, který provozuje „Xclusive Leisure and Hospitality“ registrovaný v USA a který se prodává prostřednictvím profesionálně navržené webové stránky s názvem „Beijing 2008 Ticketing“. Dne 4. srpna bylo oznámeno, že prostřednictvím webových stránek bylo prodáno více než 50 milionů dolarů falešných lístků. Dne 6. srpna bylo oznámeno, že osoba za podvodem, který byl zcela založen mimo Čínu, byla britská vstupenka, Terance Shepherd.

Podvody s dárkovými kartami online

Vzhledem k tomu, že maloobchodníci a další podniky mají stále větší obavy z toho, co mohou udělat pro zabránění používání dárkových karet zakoupených s odcizenými čísly kreditních karet, kyberzločinci se v poslední době zaměřují na využívání podvodných dárkových karet. Přesněji řečeno, zlomyslní hackeři se pokoušeli dostat do rukou informace týkající se dárkových karet, které byly vydány, ale nebyly utraceny. Některé z metod krádeže dat dárkových karet zahrnují automatizované roboty, které spouští útoky hrubou silou na maloobchodní systémy, které je ukládají. Hackeři nejprve ukradnou data dárkových karet, zkontrolují stávající zůstatek prostřednictvím online služby maloobchodníka a poté se pokusí tyto prostředky použít k nákupu zboží nebo k opětovnému prodeji na webových stránkách třetích stran. V případech, kdy jsou dárkové karty znovu prodány, útočníci vezmou zbývající zůstatek v hotovosti, což lze také použít jako způsob praní peněz . To poškozuje zážitek z dárkových karet zákazníků, vnímání značky maloobchodníka a může to maloobchodníka stát tisíce příjmů. Dalším způsobem, jak se dopouštět podvodů s dárkovými kartami, je krádež osobních údajů o kreditní kartě za účelem nákupu zcela nových dárkových karet.

Sociální média a podvody

Lidé mají tendenci zveřejňovat více osobních údajů o sobě (např. Narozeniny, e-mail, adresa, rodné město a stav vztahu) ve svých profilech sociálních sítí. Tyto osobně identifikovatelné informace mohou podvodníci použít ke krádeži identit uživatelů a zveřejnění těchto informací na sociálních médiích podvodníkům výrazně usnadní převzetí kontroly nad nimi.

Problém autenticity v online recenzích je dlouhodobý a tvrdohlavý. Při jednom slavném incidentu v roce 2004 kanadské stránky Amazonu omylem odhalily skutečnou identitu tisíců svých dříve anonymních amerických recenzentů knih. Jeden pohled, který odhalila chyba, byl ten, že mnoho autorů používalo falešná jména, aby svým knihám poskytovalo příznivé recenze. 72% také uvádí, že pozitivní recenze je přivedou k větší důvěře v podnikání, zatímco 88% uvádí, že za „správných okolností“ důvěřují recenzím online stejně jako osobním doporučením.

Zatímco podvodníci stále více využívají sílu sociálních médií k páchání trestné činnosti, vynalézaví manažeři rizik a jejich pojišťovny také nacházejí způsoby, jak využít informace ze sociálních médií jako nástroj boje proti pojistným podvodům. Například zraněný pracovník byl bez práce na žádosti o odškodnění pracovníka, ale nemohl odolat hraní kontaktního sportu v místním poloprofesionálním sportovním týmu. Prostřednictvím sociálních médií a internetového vyhledávání vyšetřovatelé zjistili, že pracovník byl uveden na soupisce týmu a hrál velmi dobře.

Podle místní policie byla britská žena podvedena při „romantickém podvodu“ online. Žena po padesátce údajně přišla o dědictví v hodnotě 320 000 liber převzaté od rodičů, kteří ji později po ztrátě popřeli. pachatel, který se vydával za Tima, se s obětí seznámil na seznamovací webové stránce v roce 2019 poté, co přišla o manžela. Nejprve vzal 68 000 GBP jménem celních poplatků a poté ji požádal, aby přímo zaplatila 200 000 GBP svému překladateli, aby zajistil své dodavatele a uložil jeho vybavení, celkem tedy ztratil peníze 320 000 GBP.

Padělané poštovní poukázky

Podle FBI , 26. dubna 2005, Tom Zeller Jr. napsal článek v The New York Times o nárůstu množství a kvality padělání amerických poštovních poukázek a jeho použití k páchání online podvodů. Padělatelé budou tyto podvody provádět prostřednictvím e -mailů nebo chatovacích místností. Pokud se někdo pokouší prodat nebo darovat nějaký svůj předmět, padělatelé ho přimějí věřit, že souvisí s aukčními stránkami, jako je eBay. V tuto chvíli neexistuje způsob, jak zjistit, kolik peněz se prostřednictvím těchto falešných objednávek bere, americká poštovní služba se domnívá, že jde o miliony. Nejčastěji jsou cíleni na ty menší maloobchodníky, kteří působí prostřednictvím internetu, nebo na obyčejné lidi, kteří prodávají nebo platí za položky na webu. Kvůli nedostatku pravidel nebo varovných signálů o padělatelích bude ovlivňováno stále více lidí.

Mnoho společností, jako jsou UPS a Federal Express , začalo spolupracovat s americkou poštovní službou, aby zahájily dohled nad poštovními poukázkami. Tímto způsobem mohou rozpoznat skutečné od falešných, nicméně to se snadněji řekne, než udělá, takže obhajují uživatele, aby byli opatrní při vyřizování poštovních poukázek. Došlo k zatýkání, v letech 2004 až 2005 bylo zatčeno 160 padělatelů. Mnoho z těchto zatčených bylo chyceno při propadávání peněz, které ukradli. Ve Spojených státech amerických je pokuta za zhotovení nebo použití padělaných poštovních poukázek až deset let ve vězení a/nebo pokuta 25 000 USD.

Nákupní podvod

Podvodník používá World Wide Web k inzerci neexistujícího zboží nebo služeb. Platba se odesílá na dálku, ale zboží nebo služby nikdy nedorazí. Metody, které tito podvodníci používají, spočívají v tom, že těmto falešným produktům poskytnou velmi nízké ceny, budou chtít provádět platby prostřednictvím elektronických převodů prostředků a budou to chtít udělat hned. Platby nebudou prováděny prostřednictvím systému PayPal nebo kreditních karet. Tyto služby jsou příliš bezpečné a podvodníkům způsobí problémy. Všechny tyto metody jsou také způsoby, jak zjistit, zda se skutečně jedná o podvody. Dalším způsobem, jak podvod odhalit, jsou soukromí a kontaktní údaje, informace o doručení, smluvní podmínky atd. Nebudou uvedeny. Podvodníci budou využívat falešné obchody. Tyto falešné obchody, ze kterých podvodníci fungují, budou vysílány prostřednictvím sociálních médií. To se děje především proto, že existuje mnoho lidí, kteří používají sociální média, a jejich počet každým dnem roste. Tyto obchody nebudou fungovat dlouho. The will only up up for a few sales, then they will move on and close the site. Obvykle je způsob, jak tyto falešné obchody poznat, vyhledat online recenze, pokud nemají žádné recenze, jsou falešné.

Viz také

Reference

Prameny

  • Legenda, Therza (1. ledna 2018). „CYBER FRAUD: Jak si uvědomit, jak chránit sebe a své podnikání“. Recenze podiatrie . 75 (1): 32–34. Gale  A524380313 .
  • Lin, Kan-Min (září 2016). „Pochopení problémů vysokoškoláků z determinantů záměru pokračování na Facebooku“. Chování a informační technologie . 35 (9): 693–705. doi : 10.1080/0144929X.2016.1177114 . S2CID  5975706 .

externí odkazy