Stanford International Bank - Stanford International Bank

Stanford International Bank byla banka se sídlem v Karibiku , která fungovala od roku 1986 do roku 2009, kdy vstoupila do nucené správy. Jednalo se o pobočku Stanfordské finanční skupiny a selhalo, když byl její rodič zadržen úřady Spojených států počátkem roku 2009 v rámci vyšetřování Allena Stanforda .

Před svým zánikem Stanford International Bank Limited (SIBL) nabídla depozitní certifikát (CD) v sazbách, které byly trvale vyšší, než jaké nabízejí banky ve Spojených státech.

Dějiny

Zakládající

Banku založil Allen Stanford v roce 1986 v Montserratu, kde se jmenovala Guardian International Bank. Allen Stanford přestoupil do bankovnictví a využil prostředky, které na začátku 80. let 20. století vydělal na nemovitostech v Houstonu v Texasu . Neexistovalo žádné přímé spojení mezi pojišťovacím provozem Stanfordu v Texasu a bankovním obchodem.

Stanford přesídlil své operace do Antiguy . Na portfolio banky dohlížel investiční výbor složený z Allena Stanforda; jeho otec; Laura Pendergest-Holt , investiční ředitelka Stanfordských finančních skupin; James M. Davis (spolužák Allena Stanforda), finanční ředitel Stanford International Bank; a obyvatel Mexie v Texasu (kde byly založeny zájmy Stanfordu v USA) se zkušenostmi s farmářstvím a prodejem automobilů.

Regulační vyšetřování ve Spojených státech

V únoru 2009 vyšetřovala americká Komise pro cenné papíry (SEC) americké operace Stanfordské finanční skupiny , včetně banky. Dne 13. února byl Stanford citován slovy „banka zůstává silnou institucí“.

Dne 17. února 2009 SEC nabitá šestihranného Stanford, Pendergest-Holt a Davise s podvody v souvislosti s americkým 8 miliard dolarů banky potvrzení o vkladu investičního plánu (CD), která nabízela „nepravděpodobných a nepodložené vysoké úrokové sazby“. To vedlo federální vládu k zmrazení aktiv banky a dalších stanfordských subjektů. Banka navíc zavedla 60denní moratorium na předčasné splacení svých CD.

Dne 27. února 2009 byl Pendergest-Holt zatčen federálními agenty v souvislosti s údajným podvodem. V ten den SEC řekla, že Stanford a jeho komplicové provozovali „masivní Ponziho schéma “, zpronevěřili miliardy peněz investorů a zfalšovali záznamy Stanfordské mezinárodní banky, aby zakryli svůj podvod. „Finanční výkazy Stanford International Bank, včetně jejích příjmů z investic, jsou fiktivní,“ uvedla SEC.

Dceřiné společnosti ve Venezuele a Mexiku

V roce 2007 banka založila dceřinou společnost ve Venezuele , která rychle rozvinula síť poboček po celé zemi. V únoru 2009 došlo k útoku na banku po vyšetřování SEC ve Stanfordových záležitostech v USA, což donutilo venezuelské orgány, aby se banky zmocnily. To bylo prodáno Banco Nacional de Crédito v květnu 2009.

Mexický finanční regulační úřad oznámil dne 19. února 2009, že vyšetřuje místní pobočku Stanfordské banky kvůli možnému porušení bankovních zákonů.

Správce a likvidace

V okresním soudci Spojených států David Godbey zmrazil veškerý osobní a firemní majetek Stanfordu v USA a jmenoval Ralpha Janveyho z Dallasu jako správce . Janvey si udržel kontrolu, dokud nebyl vyřešen oblek SEC.

Dne 19. února 2009 byli Nigel Hamilton-Smith a Peter Wastell z britské účetní firmy Vantis jmenováni společnými příjemci banky a dne 15. dubna 2009 byli jmenováni likvidátory .

V únoru 2010 vyjádřili auditoři společnosti Vantis Ernst & Young znepokojení nad tím, zda společnost Vantis obdrží platbu za svou práci ve Stanfordu. Nemovitosti v Antiguě se ukázaly jako důležitá součást aktiv společnosti, které mají být prodány, aby umožnily platby věřitelů a vlastní poplatky společnosti Vantis.

V červnu 2010 bylo oznámeno, že likvidátoři a správce v USA uzavřeli dohodu o spolupráci, na jejímž základě se likvidátoři měli zabývat realizací aktiv banky v Antigui a ve Spojeném království, a správce v USA měl zabývat se realizací aktiv banky v USA a Kanadě.

V červnu 2010 Nejvyšší soud v Antiguě rozhodl, že Vantis by měl být z odpovědnosti odstraněn. Společnost, která nedávno získala vládní souhlas s prodejem majetku, se proti rozhodnutí odvolala. Samotný Vantis byl uveden do správy dne 29. června 2010 a byl okamžitě rozdělen, přičemž různé kanceláře a podniky byly prodány jako fungující podniky. Hamilton-Smith a Wastell přešli do výkupní společnosti FRP Advisory a pokračovali v právním boji, aby byli obnoveni jako likvidátoři Stanfordu. V květnu 2011 na základě žaloby podané k odvolacímu soudu pro východní Karibik byli Hamilton-Smith a Wastell odstraněni jako likvidátoři. Dne 12. května 2011 byli High Court of Antigua jmenováni novými likvidátory Marcusem Wide a Hughem Dicksonem z mezinárodní účetní firmy Grant Thornton .

V září 2011 bylo oznámeno, že americké ministerstvo spravedlnosti vyšetřuje, zda byla švýcarská dceřiná společnost Société Générale použita k nasměrování finančních prostředků na osobní účty Stanfordu a že nedodržovala postupy náležité péče nebo kládla otázky ohledně nepravidelné bankovní činnosti.

V pátek 20. ledna 2012 byl společnými likvidátory zaslán e-mail věřitelům, kteří byli vkladateli, a „oběti podvodů“ je vyzývají k opětovnému podání jejich pohledávek. Dostali určitou naději na „prozatímní distribuci“, ale žádný bezprostřední konečný prodej některých velkých aktiv. Informace se opakují a formuláře jsou na adrese http://www.sibliquidation.com/claims-administration/ (adresa URL uvedená v e-mailu byla chybná, protože mezi slovy „nároky“ a administrací chybělo „-“. ").

Setkání online věřitelů

Dne 11. října 2011 svolali likvidátoři schůzi věřitelů online. Likvidátoři zdůraznili, že mezi dostupnými aktivy a pohledávkami byl obrovský schodek. Pohledávky se pohybují kolem 7 miliard USD. Dostupná aktiva se odhadují na 73 až 1,5 miliardy USD. Některá aktiva se těžko likvidují, například majetek. Proto bude zapotřebí trpělivosti k dosažení dlouhodobě nejvyšších hodnot. Dalším cílem likvidátorů je vyhnout se sporům, které by mohly být nákladné.

Likvidátoři uvedli, že se setkali s řadou zástupců různých národních vlád. Každá z těchto vlád podnikla v rámci svých regulačních a / nebo soudních systémů své vlastní nezávislé právní kroky. USA rovněž uvažují o daňovém zástavním právu k aktivům, která by mohla věřitele připravit o značnou částku. Likvidátoři již utratili 5 milionů USD.

Likvidátoři založili nadnárodní věřitelský výbor složený ze šesti větších jednotlivých velkých žalobců a jednoho právníka zastupujícího řadu jednotlivců. Tento výbor nemá v likvidaci právní postavení, je však pro likvidátora administrativně výhodné mít orgán, se kterým bude pracovat.

Likvidátoři oznámili, že v prvním čtvrtletí roku 2012 lze provést dočasnou distribuci.

Reference

externí odkazy