Financování terorismu - Terrorism financing

Hlavní článek: Terorismus
Terorismus
Podle ideologie
Náboženský
Zvláštní zájem / jedno vydání
související témata
Struktura
  • Metody
  • Taktika
Teroristické skupiny
Přívrženci
Státní terorismus
Státem podporovaný terorismus
Reakce na terorismus

Financování terorismu je poskytování finančních prostředků nebo poskytování finanční podpory jednotlivým teroristům nebo nestátním aktérům .

Většina zemí zavedla opatření k boji proti financování terorismu (CTF) často jako součást svých zákonů o praní peněz . Některé země a nadnárodní organizace vytvořily seznam organizací, které považují za teroristické organizace , ačkoli neexistuje konzistentnost v tom, které organizace jsou každou zemí označovány za teroristické. Financial Action Task Force proti praní peněz (FATF) vydal doporučení členům týkající se CTF. Vytvořila černou listinu a seznamy osob ze zemí, které nepřijaly adekvátní opatření CTF. Ke dni 24. října 2019 byly na černé listině FATF (Výzva k akci národů) uvedeny pouze dvě země pro financování terorismu: Severní Korea a Írán ; zatímco greylista FATF (další sledované jurisdikce) měl 12 zemí: Pákistán ( Pákistán a státem podporovaný terorismus ), Bahamy , Botswana , Kambodža , Ghana , Island , Mongolsko , Panama , Sýrie , Trinidad a Tobago , Jemen a Zimbabwe . Obecně je přísun finančních prostředků určeným teroristickým organizacím postaven mimo zákon, i když vymáhání se liší.

Zpočátku bylo úsilí CTF zaměřeno na neziskové organizace, neregistrované podniky peněžních služeb (MSB) (včetně takzvaného podzemního bankovnictví nebo „ Hawalas “) a kriminalizaci samotného zákona.

Dějiny

Po útocích z 11. září

USA Patriot Act , prošel po útocích z 11. září 2001, uvádí americká vláda proti praní špinavých peněz pravomoci ke sledování finančních institucí. Patriotský zákon vyvolal ve Spojených státech od jeho přijetí velkou kontroverzi . Spojené státy také spolupracovaly s OSN a dalšími zeměmi na vytvoření programu sledování financování terorismu .

Mnoho iniciativ vychází ze zákona USA PATRIOT , jako je například síť pro prosazování finančních zločinů , která se zaměřuje konkrétně na praní peněz a finanční kriminalitu.

Rezoluce Rady bezpečnosti OSN 1373 je protiteroristické opatření, jehož cílem je odepřít financování teroristickým organizacím a jednotlivcům.

Sjednocení a posílení Ameriky poskytnutím vhodných nástrojů požadovaných k zachycení a překračování zákona o terorismu, známého také jako USA PATRIOT Act, byl také přijat v roce 2001. V roce 2009 tento akt pomohl zablokovat přibližně 20 milionů dolarů a dalších 280 milionů dolarů, které pocházely od státních sponzorů terorismu .

V roce 2020 Veit Buetterlin, který prováděl vyšetřování na místě ve více než 20 zemích a který byl během své práce unesen, v rozhovoru pro CNN vysvětlil , že boj proti financování terorismu bude trvalou výzvou („ve skutečnosti je nemožné porazit koncept “). Poznamenal, že 10 nejlepších teroristických organizací na světě má odhadovaný roční rozpočet 3,6 miliardy USD.

Metody používané k financování terorismu

Řada zemí a nadnárodních organizací vede seznamy organizací, které označují jako teroristické organizace , ačkoli neexistuje shoda v tom, které organizace jsou takto označeny. Ve Spojených státech takový seznam vede Úřad pro kontrolu zahraničních aktiv ministerstva financí ( OFAC ). Finanční transakce, z nichž mají prospěch určené teroristické organizace, jsou obvykle postaveny mimo zákon.

Určené teroristické organizace mohou přijmout řadu strategií, aby se v minulosti snažily zabránit takovému financování. Mohou například provádět několik převodů menších hodnot ve snaze obejít kontrolu; nebo mohou použít lidi, kteří nemají žádné kriminální pozadí, k dokončení finančních transakcí, aby se pokusili ztížit sledování převodů finančních prostředků. Tyto transakce mohou být také maskovány jako dary pro charity nebo jako dary pro rodinné příslušníky. Země nejsou schopny samy bojovat proti terorismu, protože korporátní aktéři jsou zapotřebí k tomu, aby sami prověřovali finanční transakce. Pokud firemní aktéři nedodržují stát, mohou být uplatněny sankce nebo regulační sankce.

Teroristé a teroristické organizace často používají k financování sebe jakýkoli zdroj peněz, ke kterému mají přístup. To se může pohybovat od distribuce narkotik, ropy na černém trhu, podniků jako jsou autosalony, taxislužby atd. Je známo, že ISIS používá distribuci ropy na černém trhu jako způsob financování své teroristické činnosti.

Internet je rostoucí moderní formou financování terorismu, protože dokáže chránit anonymitu, kterou může poskytnout dárci a příjemci. Teroristické organizace používají propagandu k získání finanční podpory od těch, kteří je následují. Mohou také najít finanční prostředky prostřednictvím trestné činnosti na internetu, jako je krádež informací o bankovním připojení k internetu od lidí, kteří nesouvisejí s těmito teroristickými organizacemi. Teroristické organizace také využívají toho, že jsou charitativními organizacemi, aby se financovaly. Al-Kajda je známá teroristická organizace, která k financování své organizace používala internet, protože prostřednictvím této platformy dokážou oslovit širší publikum.

Praní špinavých peněz

Hlavní článek: Praní špinavých peněz

Pojetí protikladu je často spojeno s legislativou a regulací, financování terorismu a praní peněz. Praní špinavých peněz je proces, při kterém se získává hotovost získaná z trestné činnosti, aby vypadala legitimně pro opětovné začlenění do finančního systému, zatímco financování terorismu se málo stará o zdroj finančních prostředků, ale definuje to právě to, na co mají být finanční prostředky použity jeho rozsah.

Ve forenzní literatuře byla publikována hloubková studie o symbiotickém vztahu mezi organizovaným zločinem a teroristickými organizacemi zjištěnými ve Spojených státech a dalších zemích označovaných jako body propojení kriminality a teroru. Článek Perri, Lichtenwald a MacKenzie zdůrazňuje význam multiagenturních pracovních skupin a nástrojů, které lze použít k identifikaci, infiltraci a likvidaci organizací působících podél bodů spojení mezi kriminalitou a terorem.

Hromadné pašování peněz a umísťování prostřednictvím podniků náročných na hotovost je jednou typologií. Nyní také přesouvají peníze prostřednictvím nových online platebních systémů. K praní peněz využívají také systémy související s obchodem. Přesto starší systémy neustoupily. Teroristé také nadále přesouvají peníze prostřednictvím MSB/ Hawalas a prostřednictvím mezinárodních transakcí ATM. Charity se i nadále používají v zemích, kde kontroly nejsou tak přísné.

Said a Cherif Kouachi před střelbou Charlie Hebdo v Paříži ve Francii v roce 2015 využili k financování svých aktivit praní transakcí. Mezi příklady patřil další prodej padělaného zboží a drog .

„Tento řetězec financování ukazuje jasnou korelaci mezi praním transakcí a terorismem, využíváním legitimních trhů k nezákonné činnosti (v tomto případě prodejem padělané obuvi) a následným využitím výtěžku k praní peněz pro teroristy.“

Předcházení financování terorismu

AML i CTF nesou pojem Know Your Customer (KYC), což znamená, že finanční organizace musí mít osobní identifikaci a dodržovat zákonnost dané transakce. Ačkoli tato metodika není upřednostňována bankami, právníky nebo jinými profesionály, kteří jsou schopni vidět transakci peněz nebo právní pomoci, protože obchodní a klientský vztah může být zraněn procesem osobní identifikace. To může poškodit vztahy mezi dlouhodobými klienty, kteří potřebují prokázat svoji identitu, a respektovanými členy společnosti, kteří nechtějí být pokaždé požádáni o osobní identifikaci.

Mechanismus FATF Blacklist (seznam nespolupracujících zemí nebo území) byl použit k vynucení zemí k uskutečnění změn.

Podezřelá aktivita

Operace Green Quest , americká multiagenturní pracovní skupina zřízená v říjnu 2001 s oficiálním účelem boje proti financování terorismu, považuje za ukazatele shromažďování a pohybu finančních prostředků, které by mohly být spojeny s financováním terorismu, následující vzorce činnosti:

  • Transakce na účtu, které jsou v rozporu s předchozími vklady nebo výběry, jako jsou hotovost, šeky , bankovní převody atd.
  • Transakce zahrnující vysoký objem příchozích nebo odchozích bankovních převodů, bez logického nebo zjevného účelu, které pocházejí, jdou do nebo tranzitují přes znepokojující místa, tj. Sankcionované země, nespolupracující země a sympatizující země.
  • Nevysvětlitelné zúčtování nebo vyjednávání šeků třetích stran a jejich vkladů na účty zahraničních bank.
  • Strukturování na více pobočkách nebo stejné větvi s více aktivitami.
  • Podnikové vrstvení, převody mezi bankovními účty spřízněných subjektů nebo charitativních organizací bez zjevných důvodů.
  • Bezhotovostní převody charitativních organizací společnostem sídlícím v zemích známých jako bankovní nebo daňové ráje .
  • Nedostatek zjevné činnosti získávání finančních prostředků , například nedostatek malých šeků nebo typické dary spojené s dobročinnými bankovními vklady.
  • Pomocí více účtů sbírejte finanční prostředky, které jsou poté převedeny ke stejným zahraničním příjemcům
  • Transakce bez logického ekonomického účelu, tj. Bez vazby mezi činností organizace a dalšími stranami zapojenými do transakce.
  • Překrývající se firemní úředníci, signatáři bank nebo jiné identifikovatelné podobnosti spojené s adresami, referencemi a finančními aktivitami.
  • Systémy debetování hotovosti, ve kterých vklady v USA přímo korelují s výběry z bankomatů v zemích zájmu. Reverzní transakce tohoto druhu jsou také podezřelé.
  • Vydávání šeků, peněžních příkazů nebo jiných finančních nástrojů , často číslovaných postupně, na stejnou osobu nebo firmu nebo na osobu nebo firmu, jejíž jméno se píše podobně.

Jen na základě takové činnosti by bylo obtížné určit, zda konkrétní čin souvisel s terorismem nebo s organizovaným zločinem . Z tohoto důvodu musí být tyto činnosti prozkoumány v kontextu s dalšími faktory, aby bylo možné určit propojení financování terorismu. Jednoduché transakce lze považovat za podezřelé a praní peněz pocházející z terorismu bude typicky zahrnovat případy, kdy byly provedeny jednoduché operace (maloobchodní devizové operace, mezinárodní převod finančních prostředků), které odhalí spojení s jinými zeměmi, včetně zemí zařazených na černou listinu FATF. Někteří zákazníci mohou mít policejní záznamy , zejména o obchodování s narkotiky a zbraněmi, a mohou být spojeni se zahraničními teroristickými skupinami. Prostředky mohly být přesunuty prostřednictvím státního sponzora terorismu nebo země, kde je problém s terorismem. Spojení s politicky exponovanou osobou (PEP) může nakonec souviset s transakcí financování terorismu. Linkem v transakci může být charita. Účty (zejména studentské), které přijímají pouze pravidelné vklady vybírané prostřednictvím bankomatu po dobu dvou měsíců a v jiných obdobích spí, by mohly naznačovat, že se aktivně připravují na útok.

Akce specifické pro národ

Pákistán

Viz také: Zřízení (Pákistán) , Pákistán a státem podporovaný terorismus , Inter-Services Intelligence activities in India , and Inter-Services Intelligence activities in Afghanistan

Ke dni 24. října 2019 byl Pákistán na seznamu Greyist FATF pro financování terorismu a splnil pouze 5 z 27 akčních bodů a na splnění zbývajících akčních bodů pro prevenci financování terorismu dostal čtyři měsíce. V srpnu 2021 je Pákistán stále na seznamu.

Bahrajn

Bahrajn byl pravidelně obviňován z toho, že dělá velmi málo pro zabránění toku finančních prostředků na financování terorismu v jiných zemích.

Katar

Interakce Kataru s ozbrojenci zahrnuje financování Hamásu (palestinské hnutí sebeobrany). Určené pouze USA jako teroristická organizace.

Saudská arábie

Saúdská Arábie čelí obvinění, že neudělala dost pro zastavení financování terorismu soukromými aktéry.

Nedávná zpráva FATF poukázala na závažné nedostatky v úsilí Saúdské Arábie v boji proti terorismu. Počínající financování terorismu v Saúdské Arábii se stalo důležitým zdrojem financování pro Al-Kajdu a další teroristické organizace.

V utajeném utajovaném sdělení Hillary Clintonová uvedla, že v roce 2009 bylo království klíčovým zdrojem finančních prostředků pro sunnitské teroristické skupiny, včetně Al-Káidy, Talibanu a Lashkar-e-Taiby, které poukazují na jeho neschopnost zpravodajských služeb.

V roce 2019 přidala Evropská komise Saúdskou Arábii spolu s několika dalšími zeměmi na svůj černý seznam států, které nedokázaly kontrolovat praní peněz a financování terorismu. Saúdská Arábie byla obviněna z toho, že nevyvíjela dostatečné úsilí ke kontrole obrovského množství peněz, které byly převáděny islamistickým extremistům a teroristickým skupinám.

Spojené arabské emiráty

K Spojené arabské emiráty byl obviněn z toho, že finanční rozbočovač na teroristické organizace. Bylo zjištěno, že bankovní systém Spojených arabských emirátů byl zapojen do útoků z 11. září 2001 proti USA, které prováděla Al-Káida . Teroristé z 11. září měli bankovní účty ve Spojených arabských emirátech. Provedení útoku stálo teroristickou skupinu přibližně 400 000–500 000 $, z nichž 300 000 $ bylo transakováno prostřednictvím jednoho z bankovních účtů únosců v USA. Pohyb finančních prostředků probíhal za pomoci jak systémů veřejného bankovnictví, tak Al -Káidy založily sítě Hawala .

Podle zprávy Komise z 11. září , v reakci na obavy, že bankovní systém SAE byl použit únosci z 11. září k praní peněz, Spojené arabské emiráty přijaly právní předpisy, které v roce 2002 umožnily centrální bance zmrazit podezřelé účty na 7 dní bez předchozí zákonné povolení. Zpráva uvádí, že „bankám bylo doporučeno pečlivě sledovat transakce procházející SAE ze Saúdské Arábie a Pákistánu a nyní podléhají přísnějším požadavkům na transakce a hlášení klientů“. Vláda SAE od té doby potvrdila svůj postoj a politiku nulové tolerance vůči financování terorismu.

Austrálie

Australské zákony o financování terorismu zahrnují:

  • Trestní zákon z roku 1995 (Cth):
    • část 102.6 (získávání finančních prostředků teroristické organizaci, od ní nebo pro ni)
    • oddíl 102,7 (poskytování podpory teroristické organizaci)
    • oddíl 103.1 (financování terorismu)
    • oddíl 103.2 (financování teroristy) a
    • část 119.4 (5) (vydávání nebo přijímání zboží a služeb za účelem podpory spáchání trestného činu narušení cizí země).
  • Charta zákona OSN z roku 1945 (Cth):
    • oddíl 20 (zabývající se zmrazitelnými aktivy) a
    • oddíl 21 (poskytnutí aktiva zakázané osobě nebo subjektu).

Tyto trestné činy sankcionují osoby a subjekty podle australského a mezinárodního práva. Odpovědnost za stíhání těchto trestných činů v Austrálii spočívá na australské federální policii , státních policejních silách a řediteli veřejného žalobce Společenství .

Německo

V červenci 2010 Německo postavilo mimo zákon organizaci Internationale Humanitäre Hilfsorganisation (IHH) s tím, že použilo dary na podporu projektů v Gaze, která souvisí s Hamasem , který je Evropskou unií považován za teroristickou organizaci, a zároveň prezentuje své aktivity dárcům jako humanitární pomoc. Německý ministr vnitra Thomas de Maiziere řekl: „ Dary takzvaným skupinám sociální péče patřícím Hamasu, jako jsou miliony poskytnuté IHH, ve skutečnosti podporují teroristickou organizaci Hamas jako celek.“

Podle výzkumu provedeného institutem Abba Eban v rámci iniciativy nazvané Janusova iniciativa je Hizballáh financován prostřednictvím neziskových organizací, jako je „Orphans Project Lebanon“, německá charitativní organizace pro libanonské sirotky. Zjistila, že část svých příspěvků věnovala nadaci, která financuje rodiny členů Hizballáhu, kteří páchají sebevražedné atentáty. Evropská nadace pro demokracii zveřejnila, že organizace „Orphans Project Lebanon“ přímo směruje finanční dary z Německa libanonské asociaci Al-Shahid, která je součástí sítě Hizballáh a propaguje sebevražedné atentáty v Libanonu, zejména mezi dětmi. V Německu jsou finanční dary pro Orphans Project Lebanon daňově odečitatelné, a proto dotovány daňovou politikou německého státu.

V roce 2018 vedlo vyšetřování americké protidrogové správy (DEA) s názvem „Operace Cedar“ k zatčení agentů Hizballáhu zapojených do praní milionů eur z jihoamerických drogových peněz do Evropy a Libanonu. Jedním ze zatčených agentů byl německý občan Hassan Tarabolsi, který řídí celosvětové podnikání v oblasti praní peněz. Tarabolsi představuje těsné spojení mezi kriminální operací a vůdci Hizballáhu.

Indie

Viz také: Zákon o prevenci praní špinavých peněz, 2002 ; Opatření Indie proti praní peněz ; a ředitelství pro vymáhání práva

Indie byla oběť pákistánského státem sponzorovaného terorismu a založil svou kampaň pro propojení z MMF s makroprudenční regulaci a úvěrovou politiku s hlavními ustanoveními FATF "s anti-praní špinavých peněz (AML) a bojovat proti financování terorismu (CFT), aby podstatně zlepšit soulad svých členských států s těmito otázkami, které ohrožují světovou ekonomiku. Indie se také snaží propojit tyto politiky MMF s jurisdikcemi utajení , kybernetickými riziky a daňovými ráji .

Španělsko

V únoru 2019 zveřejnila španělská státní pokladna prostřednictvím Komise pro předcházení praní peněz a měnových trestných činů (SEPBLAC) svoji strategii prevence financování terorismu.

Spojené království

Ve Velké Británii pomohl zabránit financování terorismu zákon o prevenci terorismu (dočasná ustanovení) z roku 1989 , zavedený v roce 1989. Bylo to spíše proto, aby pomohlo uzavřít financování republikánského polovojenského v Severním Irsku . Zdroje příjmů pro polovojenskou republiku pocházely z hracích automatů, taxikářských společností a charitativních darů a financování terorismu.

Nadnárodní organizace

Evropská unie

Evropská unie podnikla několik opatření proti praní peněz a financování terorismu. To zahrnuje vypracování následujících zpráv a implementaci jejich odpovídajících doporučení: Zpráva o hodnocení nadnárodních rizik (SNRA), Zpráva o veřejně známých případech boje proti praní peněz zahrnujících banky EU, Zpráva o finanční zpravodajské jednotce (FIU), propojení registrů účtů centrální banky.

Spojené národy

Článek 2.1 Úmluvy o financování terorismu z roku 1999 definuje zločin financování terorismu jako trestný čin spáchaný „jakoukoli osobou“, která „jakýmikoli prostředky, přímo nebo nepřímo, nezákonně a úmyslně, poskytuje nebo shromažďuje finanční prostředky se záměrem, že by měly být použity nebo s vědomím, že mají být použity zcela nebo zčásti k provedení „činu“, jehož cílem je způsobit smrt nebo vážné ublížení na zdraví civilnímu obyvatelstvu nebo jakékoli jiné osobě, která se aktivně neúčastní nepřátelských akcí v situaci ozbrojeného konfliktu , kdy účelem takového činu je z povahy nebo kontextu zastrašit populaci nebo přinutit vládu nebo mezinárodní organizaci, aby učinily nebo se zdržely jakéhokoli činu. “

Rada bezpečnosti OSN přijala rezoluci 1373 po útocích z 11. září. Z toho vyplynulo, že státy nesměly poskytovat financování teroristickým organizacím, poskytovat jim bezpečná útočiště a že informace o teroristických skupinách musí být sdíleny s jinými vládami.

V OSN byl zřízen výbor, který měl na starosti shromažďování seznamu organizací a lidí, kteří měli vazby na terorismus nebo byli podezřelí z terorismu, jejichž finanční účty bylo třeba zmrazit a že s nimi nebudou moci obchodovat žádné finanční ústavy .

Úhybné akce teroristických organizací

Brigády Al-Qassam žádají o bitcoiny

V lednu 2019 zahájilo vojenské křídlo Hamásu , známé jako brigády al-Qassam , kampaň s cílem přimět příznivce k darování USD. Brzy poté, co oznámily svůj záměr crowdfundovat prostřednictvím bitcoinů , poskytly brigády al-Qassam bitcoinovou adresu, na kterou mohli dárci posílat finanční prostředky a na sociální média zasílat infografiky a návody k bitcoinu.

Viz také

Reference

Další čtení

  • Adams, James. Financování teroru. Sevenoaks, Kent: Nová anglická knihovna, 1986.
  • Americká rada pro zahraniční politiku. Boj proti financování terorismu. Lanham, MD: University Press of America, 2005.
  • Biersteker, Thomas J. a Sue E. Eckert. Boj proti financování terorismu. London: Routledge, 2008.
  • Clarke, CP Terrorism, Inc.: Financování terorismu, povstání a nepravidelné války. ABC-CLIO, 2015.
  • , Sean S. a David Gold. Teroromie. Aldershot, Anglie; Burlington, VT: Ashgate, 2007.
  • Ehrenfeld, Rachel . Financování zla: Jak se terorismus financuje - a jak s ním přestat. Chicago: Bonus Books, 2003.
  • Freeman, Michael. Případové studie financování terorismu. Farnham: Ashgate, 2011.
  • Giraldo, Jeanne K. a Harold A. Trinkunas. Financování terorismu a reakce státu: Srovnávací perspektiva. Stanford, Kalifornie: Stanford University Press, 2007.
  • Martin, Gus a Harvey W. Kushner. Sage Encyclopedia of Terrorism. Thousand Oaks, Calif: SAGE Publications, 2011.
  • Pieth, Marku. Financování terorismu. Dordrecht: Kluwer Academic Publishers, 2002.
  • Schott, Paul Allan. Referenční příručka k boji proti praní peněz a financování financování terorismu. Washington, DC: Světová banka, 2006.
  • Vittori, Jodi. Financování a zajišťování terorismu. New York, NY: Palgrave Macmillan, 2011.

externí odkazy