Vlastenecký zákon, hlava III - Patriot Act, Title III
Zákon USA PATRIOT byl přijat Kongresem Spojených států v roce 2001 jako reakce na útoky z 11. září 2001 . Má deset titulů, z nichž každý obsahuje četné sekce. Hlava III: Mezinárodní zákon o boji proti praní peněz a finančním boji proti terorismu z roku 2001 je vlastně aktem Kongresu jako takového a je také názvem amerického zákona PATRIOT Act a jeho cílem je usnadnit prevenci, odhalování a stíhání mezinárodních praní peněz a financování terorismu . Sekce titulu primárně mění části zákona o praní peněz z roku 1986 a zákona o bankovním tajemství z roku 1970.
Ustanovení hlavy III jsou rozdělena do tří titulků. První se zabývá především posílením bankovních pravidel konkrétně proti praní peněz, zejména na mezinárodní scéně. Komunikace mezi donucovacími orgány a finančními institucemi i mezi institucemi je rozšířena o druhý podnadpis, který také zvyšuje požadavky na vedení záznamů a podávání zpráv. Poslední část názvu pojednává o pašování a padělání měny, včetně čtyřnásobného maximálního trestu za padělání cizí měny.
Obsah
Zjištění, účely a přezkum
Zjištění
Kongres Spojených států zjistil, že praní špinavých peněz „poskytuje finanční palivo, které umožňuje nadnárodní zločinecké podniky řídit a rozšiřovat své aktivity na úkor bezpečnosti a ochrany amerických občanů“ a že je důležité, aby financování globálního terorismu a teroristických útoků . Praní peněz se používá „jako ochranná krytí pro pohyb výnosů z trestné činnosti a financování trestné činnosti a terorismu“. Zjištění (4) a (5) uvádějí, že:
některé jurisdikce mimo USA, které nabízejí „offshore“ bankovnictví a související zařízení určené k zajištění anonymity, spolu se slabými režimy finančního dohledu a vymáhání, poskytují základní nástroje k maskování vlastnictví a pohybu kriminálních fondů, odvozené od nebo používané k páchání, trestné činy od obchodování s narkotiky, terorismu, pašování zbraní až po obchodování s lidmi, až po finanční podvody, které se střetávají s občany dodržujícími zákony ... [T] ransakce zahrnující takové offshore jurisdikce ztěžují úředníkům donucovacích orgánů a regulačním orgánům sledovat stopa peněz vydělaných zločinci, organizovanými mezinárodními zločineckými podniky a globálními teroristickými organizacemi
Kongres zejména poznamenal, že korespondenční účty jsou náchylné k používání osobami, které perou peníze, protože je snazší zakrýt totožnost vlastníků těchto účtů než u jiných typů bankovních účtů a že služby soukromého bankovnictví mohou být náchylné k manipulaci s osobami, které perou peníze.
Kongres také zjistil, že:
Úsilí USA v oblasti boje proti praní peněz brání zastaralé a nepřiměřené zákonné předpisy, které ztěžují vyšetřování, stíhání a propadnutí, zejména v případech, kdy se praní peněz týkají zahraniční osoby, zahraniční banky nebo cizí země
a
schopnost zavést účinná protiopatření vůči mezinárodním pračkám peněz vyžaduje vnitrostátní i dvoustranné a mnohostranné kroky s využitím nástrojů speciálně určených pro toto úsilí
Účely
Účely názvu jsou definovány v části 302. Uvádí, že:
Účelem tohoto titulu je -
- 1) zvýšit sílu opatření Spojených států k předcházení, odhalování a stíhání mezinárodního praní peněz a financování terorismu;
- (2) zajistit, aby -
- (A) bankovní transakce a finanční vztahy a provádění těchto transakcí a vztahů nejsou v rozporu s účely podkapitoly II kapitoly 53 hlavy 31, zákoníku Spojených států, oddílu 21 federálního zákona o pojištění vkladů nebo kapitoly 2 hlavy I veřejného práva 91-508 (84 Stat. 1116), nebo usnadnit únik z takového ustanovení; a
- (B) účely těchto právních předpisů jsou nadále plněny a tato právní ustanovení jsou účinně a efektivně spravována;
- (3) posílit ustanovení zavedená zákonem o kontrole praní peněz z roku 1986 (pozn. 18 USC 981), zejména s ohledem na trestné činy státních příslušníků třetích zemí a zahraničních finančních institucí;
- (4) poskytnout jasný národní mandát pro podrobení zvláštní kontrole zahraničním jurisdikcím, finančním institucím působícím mimo USA a třídám mezinárodních transakcí nebo typům účtů, které představují konkrétní, identifikovatelné příležitosti pro zneužití kriminality;
- 5) poskytnout ministrovi financí (v této hlavě dále jen „tajemník“) široký prostor pro uvážení, s výhradou záruk stanovených zákonem o správním řízení podle hlavy 5 zákoníku Spojených států, aby přijal opatření přizpůsobená konkrétní problémy s praním peněz, které představují konkrétní zahraniční jurisdikce, finanční instituce působící mimo Spojené státy, a třídy mezinárodních transakcí nebo typy účtů;
- (6) zajistit, aby použití těchto opatření tajemníkem umožňovalo vhodnou příležitost k vyjádření dotčených finančních institucí;
- (7) poskytovat domácím finančním institucím pokyny týkající se konkrétních zahraničních jurisdikcí, finančních institucí působících mimo USA a tříd mezinárodních transakcí, které jsou pro vládu Spojených států primárně důležité;
- (8) zajistit, aby propadnutí veškerých aktiv v souvislosti s protiteroristickým úsilím Spojených států umožňovalo adekvátní výzvu v souladu s poskytováním práv na řádný proces;
- (9) vyjasnit podmínky bezpečného přístavu před občanskoprávní odpovědností za podávání zpráv o podezřelé činnosti;
- (10) posílit pravomoc tajemníka vydávat a spravovat příkazy k geografickému cílení a vyjasnit, že porušení těchto příkazů nebo jakýkoli jiný požadavek uložený na základě oprávnění obsaženého v hlavě I kapitole 2 veřejného práva 91-508 a podkapitolách II a III kapitoly 53 hlavy 31, zákoníku USA, mohou mít za následek trestní a občanskoprávní sankce;
- (11) zajistit, aby všechny příslušné prvky odvětví finančních služeb podléhaly příslušným požadavkům na ohlašování potenciálních transakcí praní peněz příslušným orgánům a aby spory o jurisdikci nebránily zkoumání dodržování příslušných požadavků na podávání zpráv ze strany finančních institucí;
- (12) posílit schopnost finančních institucí udržovat integritu jejich zaměstnanecké populace; a
- (13) posílit opatření k zabránění využívání finančního systému Spojených států k osobnímu prospěchu zkorumpovanými zahraničními úředníky a usnadnit repatriaci veškerého odcizeného majetku občanům zemí, jimž tento majetek náleží.
- (Zdroj: Wikisource )
Posouzení
Zákon obsahuje ustanovení, která umožňují, aby platnost hlavy III vypršela po prvním dni fiskálního roku 2005. Titul by byl ukončen, pokud by Kongres přijal společné usnesení s textem poté, co bude rozhodovací doložka:
Tato ustanovení Mezinárodního zákona o snižování praní peněz a financování terorismu z roku 2001 a jejich změn již nebudou mít právní sílu.
V roce 2005 však nebylo takové společné usnesení učiněno a název zůstává v platnosti dodnes.
Podtitul A - Mezinárodní opatření proti praní peněz a související opatření
| Mezinárodní zákon o boji proti praní peněz a finančním boji proti terorismu z roku 2001 | |
Kongres USA 
| |
| Dlouhý název: | Mezinárodní zákon o boji proti praní peněz a finančním boji proti terorismu z roku 2001 |
| Představil: | Rep. Frank James Sensenbrenner, Jr. Wisconsin , 2001-10-23 |
| Termíny | |
| Datum prošlo: | 24. října 2001 ( sněmovna ), 25. října 2001 ( Senát ) |
| Datum podpisu zákona: | 2001-10-26 |
| Změny: | |
| Související právní předpisy: | USA PATRIOT Act , Federal Deposit Insurance Act , Gramm-Leach-Bliley zákon , zahraniční kanceláře Registrace Act of 1938 , správní řád zákon , mezinárodní zákon Emergency Economic Powers , International o bankách z roku 1978 , právo na peněžitou soukromí zákona z roku 1978 |
Podtitul A (s názvem „Mezinárodní boj proti praní peněz a související opatření“) je první částí hlavy III a je navržen tak, aby zavedl opatření proti mezinárodnímu praní peněz. Dělá to několika způsoby: nutí finanční instituce přijmout několik nových zvláštních opatření proti praní peněz (zejména se jedná o identifikaci); omezením nebo zákazem používání určitých typů bankovních účtů; přidáním dalších právních předpisů, které regulují jednání finanční instituce se zahraničními koncerny; přidáním nových trestů za korupci a prostřednictvím předpisů, které mají usnadnit a podpořit podávání zpráv a komunikaci mezi finančními institucemi a vládou USA.
Zvláštní opatření
Existuje několik sekcí, které stanoví zvláštní opatření, která musí finanční instituce přijmout. Oddíl 311 vyžaduje vedení záznamů o celkové částce všech transakcí prováděných mimo USA v oblastech, kde bylo jako problém zjištěno praní peněz; aby finanční instituce podnikla přiměřené kroky k získání a uchování informací o cizincích, kteří získají výhodu vlastnictví účtu, který je otevřen a udržován v USA, a přesto nevlastní samotný účet (známý také jako skutečné vlastnictví ) ; a že finanční instituce identifikuje všechny zahraniční zákazníky, kteří jsou oprávněni používat nebo směrovat transakce prostřednictvím účtu se splatností v USA. Oddíl 314 přidává předpisy, které se pokoušejí podpořit kooperativní snahy odradit od praní peněz. To se dělo hlavně tím, že se nařídilo americkému ministerstvu financí a dalším agenturám, aby vytvořily předpisy, které stanoví způsob sdílení informací, a tím, že se finančním institucím umožní sdílet informace s jinými finančními institucemi, pokud to povolí ministr financí. Oddíl 327 ztěžuje bankovním holdingovým společnostem nebo bankám sloučení nebo konsolidaci s jinou bankovní holdingovou společností, pokud nemají dobré výsledky v boji proti praní peněz, a také ztěžuje sloučení pojištěných depozitních institucí s nepojištěnými depozitní instituce, pokud má pojištěná depozitní instituce v boji proti praní peněz špatné výsledky. Řada sekcí (sekce 312, 313, 319 a 325) se zabývá propadnutím zboží v případě podezření na mezinárodní terorismus nebo praní peněz.
Za účelem řešení problémů s identifikací osob, které provádějí praní peněz, byla část 326 podnadpisu navržena tak, aby bylo obtížnější maskovat identitu jednotlivců nebo skupin, kteří provádějí transakce nebo otevírají účty ve Spojených státech. V této části dostal tajemník ministerstva financí za úkol předepisovat předpisy, které stanoví minimální standardy, které se finanční instituce musí zavázat k ověření totožnosti zákazníků, kteří si otevírají účty. Tato pravidla vstoupila v platnost 9. června 2003, ačkoli finanční instituce měly do 1. října 2003 vstoupit do souladu. Minimální požadavky v tomto oddíle vyžadují, aby finanční instituce zavedly postupy přijímání přiměřených a proveditelných opatření k ověření totožnosti osob žádajících o účet u instituce; vést záznamy o informacích použitých k ověření totožnosti osoby, včetně jména, adresy a dalších identifikačních údajů; a nahlížet do seznamů známých nebo podezřelých teroristů nebo teroristických organizací poskytovaných finanční instituci jakoukoli vládní agenturou, aby zjistili, zda se osoba, která chce otevřít účet, objeví na takovém seznamu. Při předepisování nařízení bylo tajemníkovi uloženo, aby vzal v úvahu typy účtů, které mají finanční instituce k dispozici, různé metody, které může někdo použít k otevření účtů, a různé typy identifikačních informací, které mají instituce k dispozici.
Omezení účtů a zahraničních bank
Oddíl 313 zakazuje zahraničním fiktivním bankám, které nejsou přidruženými společnostmi banky, která má fyzickou přítomnost v USA nebo která nepodléhá dohledu bankovního orgánu v zemi mimo USA, která reguluje přidruženou depozitní instituci, družstevní záložnu nebo zahraniční banka. Podtitul má několik oddílů, které zakazují nebo omezují použití určitých účtů vedených ve finančních institucích. Podle článku 312 musí finanční instituce podniknout kroky k identifikaci vlastníků jakékoli banky mimo USA, která není veřejně uvedena na burze a která má u nich korespondenční účet , spolu se zájmy každého z vlastníků v bance. Očekává se, že instituce USA na tyto banky uplatní další kontrolu, aby se ujistila, že se neúčastní praní peněz. Musí také identifikovat nominální a skutečné vlastníky jakéhokoli soukromého bankovního účtu otevřeného a vedeného v USA občany mimo USA a musí provést důkladnější kontrolu účtu, pokud je vlastněn nebo je veden jménem jakéhokoli vyššího politického údaj, kdy existuje důvodné podezření z korupce . Podle článku 319 se veškeré vklady do zahraničních bank považují za vklady na jakýkoli mezibankovní účet, který může mít zahraniční banka v USA. Proti prostředkům na mezibankovním účtu vedeném u banky lze tedy provést jakýkoli soudní příkaz , příkaz k zajištění nebo zatýkací rozkaz. Americká finanční instituce, a to až do výše vložené na účet u zahraniční banky.
Oddíl 325 zakazuje finančním institucím umožnit klientům konkrétně směrovat transakce, které přesouvají jejich finanční prostředky do, z nebo přes interní účty koncentrace bank - finanční instituce mají rovněž zakázáno informovat klienty o existenci těchto účtů a nesmí provádět žádné zveřejnění, které může zákazníkovi poskytnout způsob identifikace takových interních účtů. Sekce vyžaduje, aby finanční instituce dokumentovaly a používaly metody identifikace, kde jsou prostředky pro každého zákazníka na účtu koncentrace, který přichází s prostředky patřícími jednomu nebo více zákazníkům. Omezení týkající se účtů koncentrace byla učiněna, protože tyto účty neposkytují efektivní audit trail pro transakce, což lze použít k usnadnění praní peněz.
Akce na půdě mimo USA
Řada sekcí se zabývá opatřeními přijatými na území mimo USA. Oddíl 315 zahrnuje do definice praní peněz konkrétní činy protiprávní činnosti. Mezi ně patří provádění finančních transakcí v USA za účelem spáchání trestného činu násilí; podplácení veřejných činitelů a podvodné jednání s veřejnými prostředky; pašování nebo nelegální vývoz kontrolované munice; dovoz nebo dovoz jakékoli střelné zbraně nebo střeliva nepovolené americkým generálním prokurátorem a pašování jakéhokoli zboží kontrolovaného podle předpisů pro správu vývozu. Zahrnuje také jakýkoli trestný čin, kdy by USA byly na základě vzájemné smlouvy s cizím státem povinny vydat osobu, nebo pokud by USA musely kvůli této smlouvě podat žalobu proti osobě za účelem stíhání; dovoz falešně klasifikovaného zboží; počítačová kriminalita ; a jakýkoli zločin porušení zákona Registrační Zahraniční agenti 1938 . Oddíl 320 umožňuje propadnutí veškerého majetku v jurisdikci Spojených států, který byl získán v důsledku trestného činu proti cizí zemi, který zahrnuje výrobu, dovoz, prodej nebo distribuci regulované látky. Oddíl 323 pozměnil prostředky, kterými se cizí národ může domáhat vymáhání oznámení o propadnutí nebo rozhodnutí u okresního soudu Spojených států, a to vložením nového odstavce, který upřesňuje, jak může vláda USA požádat o soudní příkaz k zachování dostupnosti majetek, na který se vztahuje cizí rozhodnutí o propadnutí nebo konfiskaci. Velký důraz je také kladen na schopnost zahraničního soudu sledovat řádný proces, když se zvažuje, že žádost o rozhodnutí o propadnutí nebo konfiskaci bude zaregistrována a vykonána v USA. Část 328 vyžaduje, aby ministr financí podnikl veškeré přiměřené kroky na podporu zahraničních vlády požadovat zahrnutí jména původce do pokynů pro bankovní převody zasílaných do Spojených států a dalších zemí s informacemi, které zůstanou u převodu od jeho vzniku až do okamžiku výplaty. Podle článku 330 je ministrovi uloženo podporovat mezinárodní spolupráci při vyšetřování praní peněz, finančních trestných činů a financí teroristických skupin.
Korupce
§ 329 zavedl trestní sankce za korupci úředníků. Úředník nebo zaměstnanec vlády, který jedná korupčně - stejně jako osoba, která korupční jednání vyvolává - při výkonu svých úředních povinností bude pokutována částkou, která není vyšší než trojnásobek peněžního ekvivalentu úplatku v otázka. Alternativně mohou být uvězněni na dobu nejvýše 15 let nebo mohou být pokutováni a uvězněni. Sankce se vztahují na finanční instituce, které nesplní příkaz k ukončení příslušných účtů do 10 dnů od přijetí pokynu generálního prokurátora nebo ministra financí podle části 319. Finanční instituci může být uložena pokuta 10 000 USD za každý den účet zůstane otevřený i po uplynutí 10denního limitu.
Podnadpis B - Změny zákona o bankovním tajemství a související vylepšení
Podnadpis B do značné míry upravuje zákon o bankovním tajemství ve snaze usnadnit praní špinavých peněz činnost a usnadnit policejním operacím vymáhání práva orgány činnými v trestním řízení. BSA byl změněn tak, aby určenému důstojníkovi nebo agentuře, která přijímá zprávy o podezřelé činnosti, umožnil informovat americké zpravodajské agentury. Rovněž řeší otázky vedení záznamů a hlášení tím, že usnadňuje provádění hlášení podezřelých transakcí; stanovením požadavku, aby finanční instituce hlásily podezřelé transakce; vytvořením programů boje proti praní peněz a lepším definováním strategie boje proti praní peněz; a stanovením požadavku, aby kdokoli, kdo podniká, podal hlášení o všech příjmech mincí a cizích měn, které přesahují 10 000 USD . Podnadpis zvyšuje občanskoprávní a trestněprávní sankce za praní peněz a zavádí tresty za porušení příkazů geografického cílení a určitých požadavků na vedení záznamů. Podtitul B rovněž legislativně upravil vytvoření zabezpečené sítě , zlepšila ochranu federálních rezervních bank USA a uložil výkonným ředitelům Spojených států mezinárodních finančních institucí, aby podporovali jakoukoli zemi, která přijala opatření na podporu americké války proti terorismu .
Vedení záznamů a podávání zpráv
Byla přijata řada opatření ke zlepšení vedení záznamů a podávání zpráv. Oddíl 351 pozměnil BSA tak, aby poskytl finančním institucím právní imunitu vůči odpovědnosti za jakékoli zveřejnění podezřelých transakcí nebo činností příslušným orgánům nebo za neoznámení jakékoli osobě identifikované v takovém zveřejnění, a zakazuje toto zveřejnění zveřejnit. Zákona Federal Deposit Insurance byla změněna části 355, aby písemné zmínky zaměstnání, aby obsahovaly podezření ze zapojení do nezákonné činnosti v reakci na žádost z jiné finanční instituce, ale je jasné, že to nevyžaduje zveřejnění nebo štít od nikoho odpovědnosti, který dělá odhalení, o kterém se zjistí, že bylo provedeno se zlým úmyslem.
Oddíl 356 přiměl americké ministerstvo financí zavést předpisy, které vyžadují, aby makléři a obchodníci registrovaní u Komise pro cenné papíry (SEC) podle zákona o burze cenných papírů z roku 1934 předkládali zprávy o podezřelé činnosti (SARs), když uvidí podezřelou aktivitu. Oddíl 355 rovněž upřesnil, že společně s ministrem financí, radou Federálního rezervního systému a Komisí pro cenné papíry a burzu vypracuje zprávu s doporučeními účinných předpisů pro uplatňování požadavků BSA ve vztahu k investičním společnostem . Po definování toho, co se myslelo pod pojmem „investiční společnosti“, závěrečná zpráva zjistila, že určité typy investičních společností jsou náchylnější k praní peněz než jiné typy investičních společností - zejména zjistila, že nejzranitelnější jsou vzájemné fondy a zajišťovací fondy a že uzavřené fondy , interval fondy, komoditní fondy , private equity fondy , fondy rizikového kapitálu a investičních fondů s nemovitostmi (REIT), z různých důvodů, nebyly tak vysoké riziko praní peněz nebo zvláště atraktivní pro praní špinavých peněz. FinCEN ve zprávě dospěl k závěru, že jelikož existuje tolik druhů investičních společností, měly by použít stejnou definici na všechny investiční společnosti s výjimkou komoditních fondů a fondů, které investují pouze primárně do nemovitostí. Vzhledem k široké oblasti působnosti takové definice byla dále zúžena na investiční společnosti, které umožňují investorovi vyplatit část své investice do dvou let po uskutečnění investice; vyloučit investiční společnosti s aktivy do 1 000 000 USD do konce kalendářního čtvrtletí; a vyloučit finanční prostředky, které byly organizovány v USA, které jsou organizovány nebo sponzorovány osobou z USA, nebo které prodávají vlastnické podíly lidem v USA.
Oddíl 359 přinesl podniky peněžních služeb (MSB) - ty, které provozují neformální systémy převodu hodnot mimo hlavní finanční systém - pod definici finanční instituce. To usnadňuje orgánům regulovat a vyšetřovat operace proti praní peněz v tomto segmentu americké ekonomiky. Bylo také nařízeno vypracovat zprávu, aby se zjistilo, zda jsou pro MSB vyžadovány další právní předpisy, ale bylo zjištěno, že není zapotřebí více právních předpisů. Zpráva však zjistila, že donucovací a regulační společenství by měla podniknout komplexní program, který by prohloubil jejich znalosti týkající se řady mechanismů používaných v neformálních systémech přenosu hodnot, aby jim lépe porozuměly a určily, zda si myslí, že je třeba nějaké další legislativy .
Sekce 365 mění BSA a vyžaduje, aby každý, kdo podniká, podal zprávu společnosti FinCEN o všech příjmech mincí a cizích měn, které přesahují 10 000 USD. Rovněž je nezákonné strukturovat transakce způsobem, který se vyhýbá ohlašovacím požadavkům BSA. Oddíl 366 nařídil studii, proč bylo příliš mnoho zpráv o měnových transakcích (známých také jako CTR). Ve finančním roce 2002 jich bylo podáno tolik (bylo podáno 12,3 milionu a bylo uděleno pouze 118 678 výjimek CTR), že Kongres měl obavy, že to nepříznivě ovlivňuje účinnost donucovacích orgánů. Studie zjistila, že podniky podávají zbytečné zprávy z několika důvodů, a učinila různá doporučení, která by problém mohla zmírnit. Mezi nimi doporučuje, aby společnost FinCEN spolupracovala s federálními regulačními orgány bank i s bankami, aby případně zmírnila obavy z nepříznivých regulačních důsledků nesprávného stanovení výjimky, včetně vydání doporučení podporujícího využití procesu výjimky.
Programy a strategie proti praní špinavých peněz
Dvě sekce v podnadpisu B pojednávají o programech a strategii americké vlády v oblasti boje proti praní peněz. BSA byl změněn oddílem 352, aby finanční instituce prováděly programy proti praní peněz. Instituce musí implementovat minimálně rozvoj interních politik, postupů a kontrol; jmenování kontrolora shody; probíhající program školení zaměstnanců; a funkce nezávislého auditu k testování programů. Ministr financí je oprávněn stanovit minimální standardy těchto programů, ale může z uplatňování těchto standardů vyjmout jakoukoli finanční instituci, která nepodléhá ustanovením pravidel obsažených v části 103 hlavy 31 Federálního zákoníku Předpisy. Sekce rovněž nařizuje ministru financí, aby vypracoval předpisy „odpovídající velikosti, umístění a činnosti finančních institucí, na které se tyto předpisy vztahují“. Tyto předpisy byly vytvořeny společně FinCEN a US Treasury jako 31. CFR 103.137 5. prosince 2001 a do značné míry se zaměřují na požadavek, aby pojišťovny vytvářely programy proti praní peněz - depozitní instituce nebyly zaměřeny, protože zákon o bankovním tajemství již vyžaduje, aby - programy praní peněz.
BSA stanoví, že „prezident, jednající prostřednictvím tajemníka a po konzultaci s generálním prokurátorem, vypracuje národní strategii pro boj proti praní peněz a souvisejícím finančním zločinům.“. Při vývoji této strategie stanoví právní předpisy seznam oblastí, které se zabývají jakoukoli oblastí, kterou prezident, jednající prostřednictvím tajemníka a po konzultaci s generálním prokurátorem, považuje za vhodnou. Oddíl 354 přidal novou oblast, kterou má strategie řešit: „Údaje týkající se praní peněz souvisejících s financováním činů mezinárodního terorismu a úsilí zaměřeného na prevenci, odhalování a stíhání takového financování“.
Pokuty
Oddíl 353 zvýšil občanskoprávní a trestní postihy za porušení jakýchkoli příkazů vydaných podle BSA. Byly také zvýšeny občanskoprávní a trestní sankce za porušení předpisů předepsaných podle článku 21 federálního zákona o pojištění vkladů a oddílu 123 veřejného práva 91-508. Oddíl 123 veřejného zákona 91-508 specifikuje předpisy, které upravují vedení záznamů pro nepojištěné banky nebo instituce, nebo jakoukoli jinou instituci definovanou v , zatímco oddíl 21 federálního zákona o pojištění vkladů specifikuje předpisy, které upravují vedení záznamů pro pojištěného depozitáře instituce. Sekce také prodlužuje efektivní období objednávek geografického cílení ze 60 dnů na 180 dnů.
Oddíl 363 poskytl ministru financí oprávnění udělovat peněžité pokuty ve výši rovnající se nejméně dvojnásobku částky transakce, avšak nejvýše 500 000 USD, jakékoli finanční instituci nebo agentuře, která se dopustí občanského nebo trestného činu Mezinárodní opatření proti praní peněz.
Zabezpečená síť
Podle článku 362 byl americký ministr financí pověřen zřízením vysoce zabezpečené sítě, která umožňuje elektronické podávání finančních zpráv požadovaných podle BSA, kapitoly 2 veřejného zákona 91-508 nebo sekce 21 federálního zákona o pojištění vkladů. Legislativa rovněž vyžaduje, aby zabezpečená síť zasílala finanční instituce výstrahy a další informace týkající se podezřelých aktivit. Síť musela být dokončena do 9 měsíců od přijetí Patriot Act. Podle svědectví Dennise Lormela, vedoucího sekce operací financování terorismu v protiteroristické divizi FBI, vyvinul FinCEN komunikační systém USA Patriot Act z těchto požadavků.
Ochrana zařízení Federálního rezervního systému
Podle článku 364 má Rada guvernérů Federálního rezervního systému oprávnění zmocnit zaměstnance, aby jednali jako policisté při ochraně prostor, pozemků, majetku a personálu jakékoli Federální rezervní banky USA, jakož i veškerých operací prováděných nebo na jménem představenstva. Představenstvo může také delegovat toto oprávnění na Federální rezervní banku USA, pokud se rezervní banka ujistí, že dodržuje předpisy zakázané radou a které jsou schváleny americkým generálním prokurátorem. Pracovníci donucovacích orgánů jsou oprávněni nosit střelné zbraně a zatýkat za trestné činy spáchané v areálu nebo v budovách rady nebo rezervní banky. Důstojníci zákona musí mít úspěšně absolvované školení v oblasti vymáhání práva a musí mít oprávnění nosit střelné zbraně a zatýkat.
Další ustanovení zákona o bankovním tajemství
Bylo přezkoumáno a změněno několik dalších ustanovení BSA. V oddíle 357 bylo uvedeno, že je třeba podat zprávu o proveditelnosti a nezbytnosti přesunu zpracování informací, které jsou oznamovány ministerstvu financí (podle ustanovení BSA), do jiných zařízení, než která jsou spravována Úřadem pro vnitřní finance Spojených států ( IRS). Zpráva dospěla k závěru, že s ohledem na odborné znalosti, zdroje a zaměření IRS by IRS měl i nadále vykonávat funkce zpracování a vyšetřování informací a že IRS byl díky svým rozsáhlým zkušenostem a vynikajícím zkušenostem v nejlepší pozici pro řízení tohoto zpracování. úspěchy ve správě BSA od 70. let.
V části 358 bylo provedeno několik změn BSA. Byla provedena změna umožňující určenému důstojníkovi nebo agentuře, která dostává zprávy o podezřelých transakcích, informovat americké zpravodajské agentury. Uvedené účely BSA, § 123 písm. A) veřejného práva 91-508 a § 21 písm. A) federálního zákona o pojištění vkladů byly změněny tak, aby umožňovaly poskytovat zprávy nebo záznamy agenturám, které provádějí zpravodajské nebo kontrarozvědné činnosti, včetně analýzy za účelem ochrany před mezinárodním terorismem. Rovněž bylo pozměněno, aby nařídilo ministrovi financí zpřístupnit zprávy agenturám, zpravodajským službám USA nebo samoregulačním organizacím, které jsou registrovány u Komise pro cenné papíry nebo burzy komoditních futures na žádost vedoucího této agentury nebo organizace. Za okolností, na které se vztahuje zákon o ochraně osobních údajů z roku 1974, jsou poskytovány výjimky .
Několik podobných změn bylo provedeno i v jiných zákonech. Byla provedena změna zákona o právu na finanční soukromí z roku 1978, aby bylo možné převést finanční záznamy získané podle tohoto zákona na jinou agenturu, pokud jsou relevantní pro zpravodajské nebo kontrarozvědné činnosti související s mezinárodním terorismem. Žádný ze zvláštních postupů uvedených v zákoně o finančním soukromí podle oddílu 1114 se nevztahuje na vládní orgány USA, které provádějí vyšetřování nebo zpravodajské či kontrarozvědné činnosti ve vztahu k domácímu nebo mezinárodnímu terorismu. Finanční záznamy, které jsou získávány na základě předvolání od federální hlavní poroty, lze nyní také použít pro účely boje proti terorismu. Zákon o spravedlivých úvěrových zprávách byl změněn tak, aby vyžadoval, aby spotřebitelské zpravodajské agentury poskytovaly zprávy o zákazníkovi a všechny další informace v soubor dostupný vládní agentuře, která je oprávněna provádět protiteroristické činnosti, pokud je agentuře předložen písemný certifikát. Spotřebitelská agentura nesmí nikomu prozradit, že tyto informace poskytla agentuře, která si tyto informace vyžádala. Agentuře pro hlášení spotřebitelů a jakémukoli zaměstnanci agentury je poskytnuto bezpečné útočiště pro poskytování těchto informací, pokud lze prokázat, že k tomu došlo v dobré víře.
Síť pro prosazování finančních trestných činů
FinCEN byl vytvořen jako kancelář amerického ministerstva financí. Vysvětluje povinnosti ředitele kanceláře a svěřuje ministru financí odpovědnost za stanovení a udržování provozních postupů ve vztahu k celostátní službě pro přístup k datům a komunikačnímu centru finančních zločinů vedenému společností FinCEN.
Hlasujte a hlasujte
Podle článku 360 je prezident Spojených států oprávněn pověřit výkonné ředitele Spojených států mezinárodních finančních institucí (například Mezinárodního měnového fondu a Světové banky ), aby využili jejich pravomoci (nazývané „hlas a hlas“) k podpoře jakákoli půjčka nebo jiné využití finančních prostředků příslušných institucí pro země, u nichž se prokázalo, že „přijímají opatření, která přispívají k úsilí Spojených států reagovat na mezinárodní terorismus, odrazovat od něj nebo mu předcházet“. Ministr financí má rovněž pravomoc dávat pokyn výkonným ředitelům, aby agresivně využívali hlas a hlas výkonného ředitele k vyžadování auditu výplat provedených z jejich institucí, aby bylo zajištěno, že nebudou vypláceny žádné finanční prostředky osobám, které spáchají nebo hrozí spácháním nebo podporovat terorismus.
Podtitul C - Měnové zločiny a ochrana
Podtitul C pojednává o řadě trestných činů týkajících se měny. Pokouší se zabránit pašování hromadných peněz a umožňuje propadnutí v případech hlášení měn. Rovněž zavádí řadu opatření k řešení padělání. BSA byl změněn s cílem vyjasnit záležitosti extrateritoriální jurisdikce.
Hromadné pašování hotovosti do nebo ze Spojených států
Podle článku 371 zákona o Patriotovi kongres shledal, že vykazování měn podle zákona o bankovním tajemství (BSA) významně nutí prádelny, aby se vyhnuli praní peněz z tradičních finančních institucí, a přinutil je, aby se vyhýbaly tradičním finančním institucím pomocí hotovostních podniků . Kvůli tomuto vyhýbání se velké množství peněz v hromadné formě ( bankovky atd.) Je nyní přesunuto z USA osobami, které perou peníze, do zahraničních finančních institucí nebo prodávány na černém trhu . Ve skutečnosti se zjistilo, že hromadná měna se stala nejoblíbenější formou praní peněz pro úhybný pohyb velkého množství hotovosti. Díky tomuto zjištění bylo vyvinuto nové úsilí k zastavení praní peněz hromadným pohybem měn, zaměřené zejména na konfiskaci výnosů z trestné činnosti a zvýšení sankcí za praní peněz. Kongres shledal, že trestný čin pouhého vyhýbání se vykazování peněžních převodů je nedostatečný, a rozhodl, že by bylo lepší, kdyby byl trestným činem samotný pašování hromadné měny.
Proto byla k BSA připojena nová sekce, která učinila z trestného činu vyhýbání se vykazování měn skrýváním více než 10 000 USD vůči jakékoli osobě nebo prostřednictvím jakéhokoli zavazadla, zboží nebo jiného kontejneru, který se pohybuje do nebo z USA. Trestem za takový přestupek je až 5 let odnětí svobody a propadnutí veškerého majetku až do výše pašovaného zboží. Postupy, které se vztahují na zabavení a propadnutí takového majetku, jsou uvedeny v oddíle 413 zákona o kontrolovaných látkách . Pokud obžalovaný nemá dostatek majetku, aby umožnil soudu zabavit dostatek náhradního majetku k pokrytí pašované částky, je soud oprávněn vydat osobní peněžní rozsudek až do částky, která má být propadnuta.
Propadnutí v případech hlášení měn
BSA byl změněn oddílem 372 zákona Patriot Act tak, aby občanskoprávní a trestněprávní postihy v případech hlášení měn byly propadnutím veškerého majetku obžalovaného, který byl účastníkem trestného činu, a veškerého majetku sledovatelného k obžalovanému.
Nelegální podniky převádějící peníze
Oddíl 1960 hlavy 18 zákoníku Spojených států byl pozměněn oddílem 373 zákona o vlastenectví. Dříve to zakazovalo a penalizovalo nelegální podniky převádějící peníze, ale nyní to zakazuje a ukládá podobné pokuty pro podniky převádějící peníze bez licence. Tato část byla použita k stíhání Jehudy Abrahama za pomoc při zajišťování převodů peněz pro britského obchodníka se zbraněmi Hermanta Lakhaniho, který byl zatčen v srpnu 2003 poté, co byl chycen ve vládním bodnutí. Lakhani se pokusil prodat raketu agentovi FBI vydávajícímu se za somálského militána.
Padělání domácí a cizí měny a závazky
Vzhledem k článku 374 Patriot Act zahrnuje definice domácího padělání analogové, digitální nebo elektronické reprodukce obrazu a sankce jsou stanoveny v různých částech amerického zákoníku. Sankce za domácí padělání byly zvýšeny na 20 let odnětí svobody za padělání závazků nebo cenných papírů a také za vydávání padělané měny. Rovněž je trestným činem vlastnit analogový, digitální nebo elektronický obraz jakéhokoli závazku nebo jiné bezpečnosti Spojených států, vytvářet dojem nástrojů, které se používají k plnění takového závazku, nebo vlastnit nebo prodávat dojmy nástrojů používaných pro závazky nebo záruky. Tresty za taková porušení zákona jsou přísné: pachatelé budou uvězněni až na 25 let. Zákon také považuje spojování částí různých bankovek za padělání a zákon o vlastenectví zvýšil trest z 5 let odnětí svobody na 10 let. Zákon rovněž zvyšuje trest odnětí svobody z 5 let na 10 let za padělání dluhopisů a závazky některých tuzemských úvěrových agentur.
Podobné změny byly provedeny v oddíle 375 zahraničních závazků a měny. Dříve byly tresty za padělání dluhopisů, osvědčení, závazků nebo jiných cenných papírů cizího národa maximálně pět let vězení. To se změnilo na 20 let vězení. Byly také prodlouženy tresty za prosazování padělaných zahraničních závazků nebo cenných papírů z 5 let odnětí svobody na 20 let. K 18 USC § 481 byl přidán trest pro ty, kteří vyrábějí nebo vlastní desky, kameny nebo analogové, digitální nebo elektronické obrazy za padělání zahraničních závazků nebo cenných papírů, a tresty za porušení oddílu byly prodlouženy z pěti let na 20 let vězení . Každý, kdo je přistižen při výrobě nebo pracích cizích bankovek, bude potrestán 20 lety vězení.
Praní výnosů z terorismu
Oddíl 376 upravil 18 USC § 1956 , kterým se protiprávní praní peněžních nástrojů stává nezákonným, aby zahrnovalo poskytování materiální podpory nebo zdrojů určeným zahraničním teroristickým organizacím v jeho definici „protiprávní činnosti“.
Extrateritoriální jurisdikce
Americký zákoník byl změněn oddílem 377. V tomto se nyní uvádí, že kdokoli, kdo se dopustí podvodného jednání, a každý, kdo se s touto osobou spikne, mimo jurisdikci Spojených států, což by byl v USA trestný čin, bude stíhán podle 18 USC § 1029 , která se zabývá podvody a související činností v souvislosti s přístupovými zařízeními. To platí pouze v případě, že
- trestný čin zahrnuje přístupové zařízení vydané, vlastněné, spravované nebo ovládané finanční institucí, vydavatelem účtu, členem systému kreditních karet nebo jiným subjektem v jurisdikci Spojených států;
- a daná osoba přepravuje, doručuje, dopravuje, přenáší do nebo přes nebo jinak ukládá, utajuje nebo drží v jurisdikci Spojených států jakýkoli předmět používaný k napomáhání při spáchání trestného činu nebo výnosů z tohoto trestného činu nebo z majetku odvozeného z toho.
Další čtení
- Bruce G. Leto, Bibb L. Strench a Thomas R. Phillips (ze Stradley Ronon Stevens & Young, LLP) „Iniciativy proti praní špinavých peněz podle zákona USA Patriot Act“ . Findlaw.com
- Raymond Banoun, Derrick Cephas, Lawrence D. Fruchtman (z Cadwalader, Wickersham & Taft) „Zákon USA Patriot Act a další nedávný vývoj v oblasti praní peněz mají široký dopad na finanční instituce“ . Social Science Research Network .
- Joseph B. Tompkins Jr. (ze společnosti Sidley Austin Brown & Wood LLP). „Dopad zákona USA PATRIOT na banky mimo USA“ . Mezinárodní měnový fond .